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Erbschaftsberatung

Gemeinsam mit Ihnen planen wir Ihren Nachlass rechtzeitig und nach Ihren Vorstellungen. Wir helfen Ihnen auch, Ihre Vertretung für den Fall zu regeln, dass Sie einmal urteilsunfähig werden.

Nutzen Sie die Erbschaftsberatung der Bank Cler und sorgen Sie mit einer rechtzeitigen Planung für eine geordnete Übergabe Ihres Nachlasses.
  • Sie profitieren von einer professionellen Erbschaftsberatung.
  • Sie erhalten Entwürfe für Ihr Testament, Ihren Ehe-/Erbvertrag oder Ihren Vorsorgeauftrag.
  • Wo nötig organisieren wir für Sie die Beurkundung.
  • Sie profitieren vom Gesamtblick unserer Spezialistinnen und Spezialisten, die stets auch die Aspekte weiterer Bereiche wie z.B. Vorsorge oder Steuern berücksichtigen.
  • Sie kennen von Anfang an Ihre Kosten.
Beraten werden

Alles in Ruhe angehen

Unsere Erbschaftsberaterinnen und -berater zeigen Ihnen, wie Sie Ihr Vermögen nach Ihren Wünschen weitergeben können – sei es zu Lebzeiten oder nach Ihrem Tod. Dafür klären wir die folgenden Fragen mit Ihnen:

  • Wer erhält mein Vermögen nach meinem Tod?
  • Wie verfasse ich ein gültiges Testament?
  • Welche Einschränkungen macht das Gesetz?
  • Sind bereits getroffene Vorkehrungen noch aktuell und entsprechen sie den heutigen Vorschriften?
  • Wie können wir sicherstellen, dass der Ehepartner oder die Lebenspartnerin im Eigenheim bleiben kann?
  • Was geschieht, wenn ich urteilsunfähig werde?
  • Gibt es steuerliche Aspekte zu berücksichtigen?
  • Soll ich meinen Kindern bereits zu Lebzeiten einen Teil meines Vermögens übertragen?
  • Wie unterscheidet sich das Konkubinat von der Ehe

Stets nachvollziehbar: Kosten und Gebühren

Damit Sie die Kosten immer im Blick haben, vereinbaren wir mit Ihnen den preislichen Rahmen. Sollten weitere Spezialisten wie etwa Finanzplaner oder Steuerberater gefragt sein, stimmen wir das mit Ihnen ab. Es gilt der jeweils aktuelle Tarif.

Wie gehen wir vor?

Gemeinsam mit Ihnen analysieren wir Ihre güter- und erbrechtliche Situation. Wir prüfen Ihre Begünstigungsideen und klären, ob es gesetzliche Einschränkungen gibt. Anschliessend bieten wir Ihnen konkrete Lösungsvorschläge, die wir auf Wunsch gemeinsam umsetzen. 

Sie benötigen einen Ehe- und/oder Erbvertrag? Im Rahmen der Beratung prüfen wir die Möglichkeiten. Anschliessend setzen wir den Vertrag für Sie auf und organisieren die Beurkundung. Ebenso prüfen wir, ob und wie Sie zu Lebzeiten Zuwendungen machen können.
Wir beraten Sie und erstellen Ihren Testamentsentwurf.
Wir kontrollieren Ihre bestehenden Regelungen und prüfen, ob sie noch aktuell und korrekt sind.
Sie können verbindliche Vorkehrungen treffen für den Fall, dass Sie einmal nicht mehr urteilsfähig sind, etwa durch einen Unfall oder bei Demenz. Auch dabei unterstützen wir Sie.
Vorsorgekonto 3

Optimal privat vorsorgen

Sie suchen eine passende Altersvorsorge oder sind an Wohneigentumsförderung interessiert? Erfahren Sie mehr.