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Conseil en matière de succession

Nous vous aidons à organiser votre succession à temps et conformément à vos souhaits ainsi qu’à désigner une personne chargée de prendre des décisions à votre place si vous venez à perdre votre capacité de discernement.

Le conseil en matière de succession proposé par la Banque Cler vous permet d’organiser votre succession à temps et conformément à vos souhaits.
  • Conseil professionnel en matière de succession
  • Ebauches de testament, de contrat de mariage, de pacte successoral ou de mandat pour cause d’inaptitude
  • Organisation par la Banque Cler du processus d’authentification des documents
  • Vision globale de nos spécialistes, qui intègrent systématiquement à leur réflexion d’autres domaines tels que la prévoyance ou la fiscalité
  • Coûts connus dès le début
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Tout organiser à tête reposée

Nos conseillers en matière de succession vous aident à transmettre votre patrimoine conformément à vos souhaits, que ce soit de votre vivant ou après votre décès. Pour ce faire, ils clarifient avec vous les questions suivantes:
  • Qui héritera de votre patrimoine après votre décès?
  • Comment rédiger un testament valide?
  • Quelles restrictions prévoit la loi?
  • Le cas échéant, les dispositions édictées par le passé sont-elles encore valables et correspondent-elles à vos souhaits actuels?
  • Comment vous assurer que votre conjoint ou votre partenaire pourra continuer de vivre dans votre logement commun?
  • Que se passera-t-il si vous venez à perdre votre capacité de discernement?
  • Y a-t-il des aspects fiscaux à prendre en compte?
  • Devriez-vous transmettre de votre vivant une partie de votre patrimoine à vos enfants?
  • Quelle est la différence entre concubinage et mariage?

Des coûts et des frais parfaitement transparents

Afin de vous garantir une parfaite maîtrise de vos dépenses, nous convenons avec vous d’une fourchette de coût pour les prestations qui seront fournies. Si le recours à d’autres spécialistes tels que des conseillers financiers ou des conseillers fiscaux s’avère nécessaire, nous en discutons au préalable avec vous.
Les tarifs actuels relatifs aux différentes prestations s’appliquent.

Comment procédons-nous?

Nous analysons avec vous votre situation au regard du droit matrimonial et successoral. Nous nous assurons que vos souhaits sont réalisables et déterminons si des restrictions légales s’appliquent. Nous vous proposons ensuite des solutions concrètes que nous pouvons, si vous le désirez, vous aider à mettre en œuvre. 

Vous souhaitez établir un contrat de mariage ou un pacte successoral? Nous étudions les différentes possibilités dans le cadre d’un entretien de conseil. Nous élaborons ensuite le document correspondant pour vous et nous chargeons d’organiser le processus d’authentification de celui-ci. Nous déterminons également si et dans quelle mesure vous pouvez procéder à des donations de votre vivant.
Nous vous conseillons et rédigeons pour vous une ébauche de testament.
Nous vérifions les documents déjà rédigés par vos soins et nous assurons qu’ils sont encore valables et d’actualité.
Nous vous aidons également à édicter des dispositions contraignantes pour le cas où vous viendriez à perdre votre capacité de discernement, par exemple après un accident ou en cas de démence.
Compte de prévoyance 3

Une prévoyance optimale

Vous recherchez une solution de prévoyance vieillesse adaptée à vos besoins ou souhaitez profiter des mesures d’encouragement à la propriété du logement? Nous vous donnons de plus amples informations à ce sujet.