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Prévention des risques

Vous souhaitez vous protéger vous et votre famille et organiser votre prévoyance vieillesse? Trouvez auprès de nous votre conseiller financier indépendant!

Vous voulez faire le point sur les risques en cas d’invalidité et de décès? Vous vous demandez s’il vous faut une couverture d’assurance complémentaire ou, au contraire, si vous êtes surassuré(e)? Nous vous aidons à avoir une vue d’ensemble de votre situation et prenons à temps les choses en main. Nous vous assistons à cet effet en vous prodiguant des conseils basés sur une analyse avisée et ciblée des risques.

  • Identifier les risques: vous identifiez d’éventuelles lacunes de revenus en cas d’invalidité ou de décès ainsi qu’à la retraite et apprenez comment les combler.
  • Se couvrir contre les risques: vous pouvez décider contre quels risques vous souhaitez vous couvrir et dans quelle mesure. Vous êtes en même temps certain(e) de ne pas être surassuré(e) et pouvez ainsi réaliser des économies.
  • Surveiller les risques: si votre situation personnelle ou professionnelle évolue à la suite d’un mariage, d’une naissance, de l’achat d’un logement en propriété ou d’un changement de poste, nous vous en montrons les répercussions sur votre couverture d’assurance.

Demander un conseil

Comment procédons-nous?

  1. ANALYSER: nos spécialistes analysent votre situation personnelle et de prévoyanceactuelle.

  2. PLANIFIER: nous vous présentons des solutions individuelles et concrètes afin de garantirune couverture des besoins financiers même en cas d’incapacité de gain ou de décès.

  3. METTREEN ŒUVRE: nous travaillons main dans la main avec vous. Vous choisissez la voieà suivre et définissez votre objectif. Nous décidons ensemble des mesures quipermettront de l’atteindre.

  4. ACCOMPAGNER: la prévention des risques est un processus dynamique. Nous vous accompagnonsdans chaque phase de votre vie et vous soutenons dans vos décisions etchangements de cap.

Quand une analyse est-elle pertinente?

Une analyse s’avère pertinente en cas de changement de situation personnelle (concubinage, mariage, arrivée d’un enfant, ou autres événements tels que l’achat de son propre logement, le passage au statut d’indépendant ou un long séjour à l’étranger).


Conditionset prestations

Afin que vous ayez toujours une vue d’ensemble des coûts, nous convenons avec vous de l’étendue de la planification financière et d’une fourchette de coûts lors d’un premier entretien gratuit.
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Obtenez une vue d’ensemble des possibilités.

Vous recherchez un partenaire digne de confiance qui vous donne de précieux conseils en ce qui concerne la planification financière, la prévoyance vieillesse ou le droit matrimonial et successoral? La Banque Cler se tient à vos côtés dans chaque situation.
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Investir en titres dans le cadre de votre prévoyance vieillesse peut vous permettre d’obtenir durablement un rendement plus élevé que les comptes d’épargne.
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Souhaitez-vous rédiger un testament, un contrat de mariage ou un pacte successoral? Nous élaborons avec vous une solution adéquate.