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Un conseil financier fiable quelle que soit votre situation: les experts de la Banque Cler vous accompagnent de façon globale.

Conseil financier

Vous souhaitez vous assurer que vous et votre famille êtes couverts contre tout événement imprévu? Vous aimeriez disposer d’une solution de prévoyance vieillesse solide? Quelle que soit votre situation personnelle, vous pouvez compter sur l’aide de nos conseillers.

Etes-vous encore en train de rêver ou déjà en train de planifier?

Avoir des projets, c’est aussi planifier systématiquement ses finances. Pour nous, il s’agit d’identifier vos besoins et de vous fournir des conseils personnalisés. Nous nous penchons avec vous sur les questions liées à votre patrimoine, à votre prévoyance, à vos impôts ou à votre succession, et vous aidons à franchir avec succès les différentes étapes de votre vie grâce à une base financière solide.

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Une planification financière solide et globale

La Banque Cler clarifie votre situation financière en la considérant dans sa globalité. Nous coordonnons de façon optimale toutes les questions liées à la fortune, à la prévoyance, à l’immobilier, à la fiscalité et à la succession.

Vous aimeriez savoir comment organiser au mieux votre retraite? Vous vous demandez s’il serait judicieux de demander un retrait anticipé de votre avoir auprès de la caisse de pension? Vous vous posez la question de savoir si votre hypothèque doit être amortie ou non? Nous vous aidons à préparer de manière optimale votre retraite.

Nos prestations de planification financière globale incluent un plan de mesures détaillé ainsi qu’un rapport de conseil approfondi. Nous vous accompagnons tout au long de votre vie et sommes bien entendu là pour vous épauler au cas où la vie vous jouerait de mauvais tours.

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Un conseil en prévoyance personnalisé et clairvoyant

Les experts de la Banque Cler vous expliquent comment adapter votre prévoyance vieillesse et celle de votre famille en fonction de vos besoins – en particulier pour le cas où votre situation familiale viendrait à évoluer.

De même, en cas de lacunes de prévoyance dues à un accident ou à une maladie, nous élaborons une solution adaptée sur mesure à votre situation.

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Un conseil fiscal utile et judicieux

Vous souhaitez optimiser votre situation fiscale mais ne savez pas comment vous y prendre? Demandez-nous conseil:
nous déterminons si vous pouvez réaliser des économies d’impôt, par ex. en cas d’acquisition d’un logement en propriété, de rachat dans la caisse de pension ou de retrait anticipé de votre avoir de prévoyance.

En outre, nous nous tenons à vos côtés pour tout ce qui concerne votre déclaration d’impôt: nous clarifions les points qui vous semblent flous et vous aidons à la compléter. Si vous le souhaitez, nous pouvons aussi contrôler la déclaration remplie par vos soins.

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Une succession bien pensée et bien organisée

Souhaitez-vous rédiger un testament, un contrat de mariage ou un pacte successoral? Nombreux sont ceux qui ont peur d’aborder ce sujet. Pourtant, une situation claire profite à toutes les personnes concernées. Nous vous aidons à déterminer comment vous pouvez transmettre votre patrimoine aux personnes souhaitées, et ce, que ce soit de votre vivant ou après votre décès.

Nous vous aidons également à prendre les précautions nécessaires dans l’éventualité d’une future incapacité de discernement.

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