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Consulenza in materia successoria

Insieme a voi ci occupiamo di pianificare la vostra successione con anticipo e secondo le vostre volontà. Vi aiutiamo anche a stabilire chi vi rappresenterà qualora diveniate incapaci di discernimento.

Ricorrete alla consulenza in materia successoria della Banca Cler per pianificare con anticipo e in modo ordinato la vostra successione.
  • Approfittate di una consulenza professionale in materia successoria.
  • Ricevete una bozza del testamento, della convenzione matrimoniale/del contratto successorio o del mandato precauzionale che intendete allestire.
  • Organizziamo per voi la redazione dell’atto pubblico.
  • Beneficiate della visione d’insieme dei nostri esperti che tengono sempre in considerazione anche aspetti relativi ad altri ambiti specifici come la previdenza o le imposte.
  • Conoscete fin dall’inizio le spese che dovrete sostenere.
Richiedere una consulenza

Pianificare tutto con la massima tranquillità

I nostri consulenti in materia successoria vi illustrano come potete organizzare la successione secondo le vostre volontà, sia mentre siete ancora in vita che in caso di decesso. A tal fine chiariamo con voi i seguenti aspetti:
  • A chi va il mio patrimonio dopo il mio decesso?
  • Come si redige un testamento valido?
  • Quali restrizioni prevede la legge?
  • I provvedimenti già presi in passato sono ancora attuali e conformi alle direttive odierne?
  • Come si può garantire che il coniuge o il partner possa continuare a vivere nella casa di proprietà?
  • Cosa succede se divento incapace di discernimento?
  • Vanno considerati aspetti di natura fiscale?
  • Devo trasferire ai miei figli una parte del mio patrimonio mentre sono ancora in vita?
  • Qual è la differenza tra concubinato e matrimonio?

Spese e commissioni sempre trasparenti

Per consentirvi di tenere sempre sotto controllo i costi, concordiamo con voi i limiti tariffari da applicare. Inoltre, chiediamo il vostro parere prima di coinvolgere altri specialisti come pianificatori finanziari o consulenti fiscali.
Viene applicata la tariffa di volta in volta in vigore.

Come procediamo?

Insieme a voi analizziamo la vostra situazione dal punto di vista del regime dei beni e del diritto successorio. Verifichiamo le vostre intenzioni circa la designazione dei beneficiari e chiariamo eventuali limitazioni poste dalla legge. In seguito vi sottoponiamo proposte di soluzione concrete che, se desiderate, possiamo applicare congiuntamente. 

Dovete redigere una convenzione matrimoniale e/o un contratto successorio? Nell’ambito della consulenza verifichiamo le possibilità a vostra disposizione. In seguito stiliamo la convenzione o il contratto e organizziamo la redazione dell’atto pubblico. Controlliamo inoltre se potete fare donazioni mentre siete ancora in vita.
Vi offriamo consulenza e redigiamo la bozza del vostro testamento.
Controlliamo le vostre disposizioni già esistenti e verifichiamo se sono ancora attuali e conformi alla legge.
Potete adottare provvedimenti vincolanti qualora non siate più capaci di discernimento, ad esempio in seguito a infortunio o demenza. Anche in questo caso potete contare sulla nostra assistenza.
Conto di previdenza 3

Previdenza privata ottimale

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