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Consulenza in materia successoria

Desiderate pianificare per tempo la vostra successione o adottare misure precauzionali in previsione dell’eventuale insorgere di un’incapacità di discernimento? In tal caso, la nostra consulenza in materia successoria è una scelta sicura e opportuna.

Ricorrete alla consulenza in materia successoria della Banca Cler per pianificare con anticipo e in modo ordinato la vostra successione.

Insieme a voi ci occupiamo di pianificare la vostra successione con anticipo e secondo le vostre volontà. Vi aiutiamo anche a stabilire chi vi rappresenterà qualora diveniate incapaci di discernimento.

  • Beneficiate di una consulenza professionale in materia successoria.
  • Ricevete una bozza del testamento, della convenzione matrimoniale/del contratto successorio o del mandato precauzionale che intendete allestire.
  • Se necessario, organizziamo per voi la redazione dell’atto pubblico.
  • Beneficiate della visione d’insieme dei nostri esperti che tengono sempre in considerazione anche aspetti relativi ad altri ambiti, come la previdenza o le imposte.
  • Conoscete fin dall’inizio le spese che dovrete sostenere.

Richiedere una consulenza

Pianificare tutto con la massima tranquillità

I nostri consulenti in materia successoria vi illustrano come potete organizzare la successione secondo le vostre volontà, sia mentre siete ancora in vita che in caso di decesso. A tal fine chiariamo con voi i seguenti aspetti:

  • A chi va il mio patrimonio dopo il mio decesso?
  • Come si redige un testamento valido?
  • Quali limitazioni impone la legge?
  • I provvedimenti già presi in passato sono ancora attuali e conformi alle direttive odierne?
  • Come si può garantire che il coniuge o il partner possa continuare a vivere nell'abitazione di proprietà?
  • Cosa succede se divento incapace di discernimento?
  • Vanno considerati aspetti di natura fiscale?
  • Devo trasferire ai miei figli una parte del mio patrimonio mentre sono ancora in vita?
  • Quali sono le differenze tra concubinato e matrimonio sul piano del diritto successorio?

Come procediamo?

Insieme a voi analizziamo la vostra situazione dal punto di vista del regime dei beni e del diritto successorio. Verifichiamo le vostre intenzioni circa la designazione dei beneficiari e chiariamo eventuali limitazioni poste dalla legge. In seguito vi sottoponiamo proposte di soluzione concrete che, se desiderate, possiamo applicare congiuntamente.

Condizioni e servizi

Per consentirvi di tenere sempre sotto controllo i costi, concordiamo con voi i limiti tariffari da applicare. Inoltre, chiediamo il vostro parere prima di coinvolgere altri specialisti come pianificatori finanziari o consulenti fiscali. Viene applicata la tariffa di volta in volta in vigore. Per maggiori informazioni: Spese legate alla consulenza in materia successoria (PDF).
Tutto sulla vostra previdenza
Qui vi forniamo una panoramica sulle varie possibilità.
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Risparmio in titoli nell'ambito della previdenza
Volete sfruttare il risparmio in titoli a vantaggio della previdenza? Rispetto ai risparmi depositati sul conto, i titoli vi offrono la possibilità di conseguire un rendimento maggiore nel lungo termine.
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Prevenzione dei rischi
Fate il punto sulla vostra previdenza familiare e per la vecchiaia e stabilite per tempo la direzione da prendere.
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Consulenza fiscale
Risparmiate tempo e denaro con una consulenza fiscale lungimirante.
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