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Consulenza in materia successoria

Desiderate pianificare per tempo la vostra successione o adottare misure precauzionali in previsione dell’eventuale insorgere di un’incapacità di discernimento? In tal caso, la nostra consulenza in materia successoria è una scelta sicura e opportuna.

Ricorrete alla consulenza in materia successoria della Banca Cler per pianificare con anticipo e in modo ordinato la vostra successione.

Insieme a voi ci occupiamo di pianificare la vostra successione con anticipo e secondo le vostre volontà. Vi aiutiamo anche a stabilire chi vi rappresenterà qualora diveniate incapaci di discernimento.

  • Beneficiate di una consulenza professionale in materia successoria.
  • Ricevete una bozza del testamento, della convenzione matrimoniale/del contratto successorio o del mandato precauzionale che intendete allestire.
  • Se necessario, organizziamo per voi la redazione dell’atto pubblico.
  • Beneficiate della visione d’insieme dei nostri esperti che tengono sempre in considerazione anche aspetti relativi ad altri ambiti, come la previdenza o le imposte.
  • Conoscete fin dall’inizio le spese che dovrete sostenere.

Richiedere una consulenza

Pianificare tutto con la massima tranquillità

I nostri consulenti in materia successoria vi illustrano come potete organizzare la successione secondo le vostre volontà, sia mentre siete ancora in vita che in caso di decesso. A tal fine chiariamo con voi i seguenti aspetti:

  • A chi va il mio patrimonio dopo il mio decesso?
  • Come si redige un testamento valido?
  • Quali limitazioni impone la legge?
  • I provvedimenti già presi in passato sono ancora attuali e conformi alle direttive odierne?
  • Come si può garantire che il coniuge o il partner possa continuare a vivere nell'abitazione di proprietà?
  • Cosa succede se divento incapace di discernimento?
  • Vanno considerati aspetti di natura fiscale?
  • Devo trasferire ai miei figli una parte del mio patrimonio mentre sono ancora in vita?
  • Quali sono le differenze tra concubinato e matrimonio sul piano del diritto successorio?

Come procediamo?

Insieme a voi analizziamo la vostra situazione dal punto di vista del regime dei beni e del diritto successorio. Verifichiamo le vostre intenzioni circa la designazione dei beneficiari e chiariamo eventuali limitazioni poste dalla legge. In seguito vi sottoponiamo proposte di soluzione concrete che, se desiderate, possiamo applicare congiuntamente.

Condizioni e servizi

Per consentirvi di tenere sempre sotto controllo i costi, concordiamo con voi i limiti tariffari da applicare. Inoltre, chiediamo il vostro parere prima di coinvolgere altri specialisti come pianificatori finanziari o consulenti fiscali. Viene applicata la tariffa di volta in volta in vigore. Per maggiori informazioni: Spese legate alla consulenza in materia successoria (PDF).
Julia e Nico fanno di tutto per i loro figli.

Ma possono detrarli dalle imposte? Lo sapreste? Mettete alla prova le vostre conoscenze su matrimonio, unione domestica registrata e concubinato. Qui si accede al quiz

Matrimonio, unione domestica registrata e concubinato

Tutto quello che le coppie dovrebbero sapere riguardo alla loro situazione giuridica – qui trovate maggiori informazioni in merito.

Tutto sulla vostra previdenza

Qui vi forniamo una panoramica sulle varie possibilità.

Siete alla ricerca di un partner affidabile, che sappia consigliarvi in fatto di pianificazione finanziaria, previdenza per la vecchiaia o nell’ambito del diritto matrimoniale e successorio? La Banca Cler è al vostro fianco in ogni situazione della vita.
Risparmio in titoli nell'ambito della previdenza

Il risparmio in titoli favorisce la previdenza per la vecchiaia

Infatti, rispetto ai risparmi depositati sul conto, i titoli vi offrono la possibilità di conseguire un rendimento maggiore nel lungo termine.

Il risparmio in titoli favorisce la previdenza per la vecchiaia: infatti, rispetto ai risparmi depositati sul conto, i titoli vi offrono la possibilità di conseguire un rendimento maggiore nel lungo termine.
Prevenzione dei rischi

Per saperne di più

Fate il punto sulla vostra previdenza familiare e per la vecchiaia e stabilite per tempo la direzione da prendere.