E-Banking: assistenza e contatto

Contattateci, saremo lieti di assistervi

• Serviceline E-Banking e Mobile Banking
• Formulario di contatto

Il suo Internet browser (ad es. Internet Explorer, Firefox, Safari) necessita di una crittografia a 128 bit. Si assicuri inoltre che il suo sistema operativo nonché Internet browser vengano costantemente aggiornati mediante appositi update.

Sistemi operativi

• Microsoft Windows 7 e versioni successive
• Apple Mac OS X e versioni successive
• Linux (Intel/i386) KDE 3.1 e versioni successive

Browser Internet

• Chrome
• Mozilla Firefox
• Apple Safari
• Microsoft Internet Explorer

L'utilizzo dell'E-Banking è gratuito. Derivano unicamente i costi per la connessione ad Internet.

In linea di massima, utilizzando l'E-Banking i costi si riducono. In questo modo vengono ad esempio meno le spese postali e di registrazione e inoltre beneficia di tassi ridotti per la registrazione di ordini di pagamento e di borsa.

A tale proposito voglia consultare i tassi d'interesse e le condizioni.

I dati nell'E-Banking indicano lo stato attuale del suo conto e deposito. La valutazione del deposito si basa sui corsi di chiusura dell'ultimo giorno lavorativo bancario.

I dati nell'E-Banking non sono vincolanti. I dati vincolanti sono riportati negli estratti conto e di deposito che le abbiamo inviato per posta risp. sotto forma elettronica.

L'Helpdesk è reperibile dal lunedì al venerdì, dalle ore 8:00 alle 18:00 al numero 0848 845 245Inoltre, può inviarci dei messaggi confidenziali anche dal suo E-Banking.

L'E-Banking può essere comandato sia con il mouse sia con le dita (ad es. tramite il tablet).

Panoramica: le funzioni principali possono essere selezionate direttamente dalla pagina iniziale. In alternativa, è possibile selezionare tutte le funzioni attraverso i menu principali e i sottomenu.

Ricerca veloce: laddove possibile, l'utilizzo dell'E-Banking viene semplificato attraverso le funzioni di ricerca rapida. Delimiti attraverso le ricerche veloci predefinite grosso modo il numero di risultati della ricerca.

Funzioni contestuali: in base al menu e alla funzione, attraverso le funzioni contestuali è possibile eseguire le operazioni principali.

Breadcrumb navigation (percorso di navigazione): il termine inglese fa riferimento alla fiaba "Hänsel e Gretel" e alla traccia fatta di briciole di pane che i due protagonisti lasciano dietro di sé per ritrovare la strada di casa. Sotto la navigazione principale viene visualizzata la "breadcrumb navigation", consentendole di navigare all'interno del browser senza dover utilizzare il tasto "Indietro".

Sulla pagina iniziale "Panoramica", alla voce "Ultime attività", sono riportate in ordine cronologico tutte le principali attività legate al suo contratto E-Banking.

Laddove risulta sensato, può richiamare nuovamente le funzioni dalla rubrica "Ultime attività".

La funzione di messaggeria le consente di inviarci un messaggio confidenziale dall'area protetta.

Selezioni sotto "Servizi" / "Messaggi", "Nuovo messaggio" il rispettivo tema e ci invii un messaggio.

Se lo desidera, può allegare anche dei file.

L'E-Banking può essere personalizzato in ampia misura e adeguato secondo i propri gusti.

Alla voce "Servizi" / "Impostazioni" sono riportate le possibilità di adeguamento che vengono riprese nell'intera applicazione.

Attraverso le funzioni contestuali è possibile, ad esempio, visualizzare o nascondere dei riquadri o delle colonne.

Laddove risulta sensato, con un semplice clic è possibile tornare alle impostazioni standard.

Se all'interno dell'E-Banking si trova in una tabella, clicchi ad esempio sulla ricerca veloce "Ultime 25 registrazioni". Vengono visualizzati quindi ulteriori filtri (anche filtri salvati). Per avviare una ricerca predefinita, clicchi sul simbolo della lente d'ingrandimento. Appare quindi una finestra con campi di ricerca che possono essere compilati all'occorrenza.

Per ordinare il contenuto della tabella, clicchi sul titolo della rispettiva colonna e imposti un criterio di ordine.

Tutte le tabelle visualizzate nell'E-Banking possono essere esportate nel formato pdf o CSV (ad es. Excel) attraverso la funzione contestuale.

Laddove risulta sensato, l'E-Banking la sostiene mediante le "ricerche veloci". In questo modo, attraverso le ricerche veloci predefinite può limitare grosso modo il numero di risultati della ricerca.

Per cercare ad esempio le registrazioni all'interno dell'estratto conto, clicchi sul simbolo della lente d'ingrandimento. Inserisca quindi i criteri di ricerca fin quando nell'E-Banking non appariranno i risultati desiderati.

Se desidera riutilizzare la ricerca, è possibile salvarla onde potervi riaccedere tramite le ricerche veloci.

Clicchi su "Servizi" / "Notifiche". Alla voce "Invia tramite" può inserire il suo numero di telefono per l'invio individuale di SMS.

L'opzione per ricevere i giustificativi bancari sotto forma elettronica anziché per posta è disponibile alla voce "Servizi".

Selezioni in questa rubrica i rapporti d'affari o i conti che desidera convertire in documenti elettronici?

Per maggiori informazioni, voglia consultare le Condizioni per l'utilizzo dell'E-Banking (cfr. punto 1.4).

I documenti elettronici letti vengono archiviati per 360 giorni. I giustificativi non letti, invece, per 3 anni.

Voglia quindi tenere presente che nell'E-Banking i documenti elettronici restano salvati per un periodo limitato. Li salvi per tempo su un disco locale.

Attraverso la "Funzione contestuale" è possibile richiamare la funzione "Mostrare / Nascondere colonne". Le sue impostazioni verranno salvate e riprese in occasione del login successivo.

La banca ha definito dei riquadri standard. Tuttavia, mediante la funzione contestuale è possibile aggiungere, spostare o eliminare dei riquadri.

Aggiungere: selezioni dall'elenco visualizzato (mediante la funzione contestuale) il riquadro desiderato e clicchi su "Aggiungere".

Spostare: sposti i riquadri all'interno della pagina iniziale trascinandoli.

Eliminare: attraverso la funzione contestuale "Modificare pagina iniziale" è possibile visualizzare i riquadri esistenti e cliccando sul simbolo del cestino possono essere eliminati.

Se come pagina iniziale non desidera la panoramica bensì un'altra pagina (ad es. panoramica generale), essa può essere impostata alla voce "Servizi" / "Impostazioni".

Con il Mobile Banking della Banca Cler ha una panoramica globale sulle sue finanze consultando il suo smartphone.

Vantaggi

• Scannerizzare le polizze di versamento in maniera semplice; il software riconosce tutti i dati essenziali e li inserisce direttamente nella maschera di trasferimento.
• Sicuro come l'E-Banking.
• Login rapido tramite Touch-ID (impronta digitale) o Face-ID
• Impostare la pagina iniziale con le funzioni preferite.
• Registrare pagamenti in qualsiasi momento e ovunque ci si trovi, visualizzare i dettagli delle scritture contabili ed effettuare transazioni di borsa.

Informazioni sull’E-Banking

Voglia tenere presente che qualcuno potrebbe osservarla mentre accede al Mobile Banking nei luoghi pubblici e che il rischio di un eventuale furto o perdita è maggiore.

A tale proposito le consigliamo di:

• attivare sempre il codice di blocco del suo terminale mobile;
• non salvare i dati d'accesso, ovvero il numero d'identificazione e la password, sul suo terminale mobile;

L'app offre come funzione particolare la possibilità di scannerizzare risp. fotografare le polizze di versamento rosse e arancioni. In questo modo i pagamenti vengono registrati in pochi secondi e senza commettere errori e la digitazione del numero di riferimento viene meno. In seguito i pagamenti scannerizzati vengono visualizzati nell'E-Banking e nel Mobile Banking. Se del caso, i pagamenti devono essere ancora autorizzati nell'E-Banking.

I suoi dati nell'E-Banking sono altamente protetti dall'accesso da parte di persone terze. Tutte le comunicazioni nell'E-Banking sono criptate ad almeno 128 bit. Secondo le conoscenze attuali, tale crittografia è molto sicura.

Nel contesto dell’E-Banking i certificati vengono utilizzati per garantire l’autenticità del server web contattato e cifrare la connessione di comunicazione con il server.

Ogni browser è in grado di verificare l’autenticità e la validità dei certificati.  Inoltre il certificato può essere verificato manualmente tramite confronto dell’impronta digitale.

La Banca Coop, unitamente alla Hochschule Luzern, si impegna a favore dell'«E-Banking ma sicuro!» e mette a disposizione degli utenti informazioni di carattere generale facili da capire in merito all'E-Banking.

Oltre al glossario e alle FAQ, le consigliamo di consultare anche il capitolo "Verifica del certificato".

La Banca Coop, unitamente alla Hochschule Luzern, si impegna a favore dell'«E-Banking ma sicuro!» e mette a disposizione degli utenti informazioni di carattere generale facili da capire in merito all'E-Banking.

A tale proposito le consigliamo di consultare i capitoli "5 operazioni per la sicurezza" e "Cosa può fare ognuno".

La sua sicurezza ci sta a cuore. In caso di domande o incertezze in merito all'utilizzo dell'E-Banking, vogli rivolgersi all'E-Banking Service Team.

Sì, inserendo per tre volte consecutive un dato di identificazione errato (password, mTAN oppure codice supplementare), l'accesso all'E-Banking viene bloccato automaticamente.

L'accesso all'E-Banking può essere bloccato da sé in diversi modi. Clicchi ad esempio su "Servizi" / "Impostazioni", quindi su "Bloccare l'accesso".

Tale blocco si riferisce esclusivamente al rispettivo numero di identificazione. Le disposizioni di conti o depositi legate ad un altro numero di identificazione oppure non connesse all'E-Banking non sono interessate da detto blocco.

Termini sempre la sessione dell’E-Banking o Mobile Banking utilizzando la funzione di "Logout".

I motivi che impediscono l'accesso all'E-Banking possono essere svariati:

• dati d'accesso inseriti ripetutamente in maniera errata;
• il numero di contratto è sconosciuto o è stato eliminato;
• il primo login con la password iniziale non è mai stato effettuato;
• tastiera americana (Y e Z scambiate);
• il tasto "Caps Lock" è attivo.

In caso di domande in merito al login, voglia chiamare il numero 0848 845 245

Se conosce la sua password iniziale, allora clicchi su "Servizi" / "Cambiare la password".

Se non ricorda più la sua password, ne richieda una nuova contattando l'Helpdesk. La nuova password le verrà recapitata per posta.

La Banca Coop, unitamente alla Hochschule Luzern, si impegna a favore dell'«E-Banking ma sicuro!» e mette a disposizione degli utenti informazioni di carattere generale facili da capire in merito all'E-Banking.

A tale proposito le consigliamo di consultare il capitolo "Password sicura".

L'E-Banking riprende sempre la lingua dell'Internet browser (ad es. Internet Explorer, Firefox, Safari).

Utilizzi il browser nella lingua desiderata oppure cambi la lingua prima di effettuare il login.

mTAN è l'abbreviazione di mobile transaction authentication number (numero mobile di autorizzazione alla transazione). Si tratta di un codice supplementare mobile il quale le viene inviato tramite SMS sul suo telefono cellulare o su un dispositivo abilitato a ricevere messaggi.

Un codice mTAN ha una validità limitata nel tempo ed eventualmente deve essere richiesto nuovamente. Per autorizzare un pagamento, occorre inserire il nuovo codice mTAN nell'apposito campo. 

No, la sicurezza aggiuntiva è data dalla password supplementare. Non importa se il codice mTAN viene scritto con lettere maiuscole o minuscole. 

I costi vengono assunti completamente dalla banca.

Per quanto riguarda la conferma del beneficiario del pagamento, si tratta di un ulteriore misura di sicurezza nel traffico dei pagamenti dell'E-Banking che consente di garantire che ad eseguire il pagamento non sia stato un truffatore. Registrando un pagamento a favore di un beneficiario sconosciuto, nell'E-Banking viene richiesta una verifica supplementare. Questa verifica supplementare non sarà più necessaria una volta eseguito un numero ripetuto di pagamenti a favore dello stesso beneficiario.

No, per i pagamenti che rientrano tra quelli da lei solitamente eseguiti e il cui beneficiario viene giudicato affidabile, la conferma supplementare mediante codice mTAN non viene richiesta.

Se tuttavia desidera esplicitamente che per ogni pagamento venga richiesta una conferma d'esecuzione, tale funzione può essere impostata nell'E-Banking alla voce "Servizi".

Se il suo codice mTAN non è più attivo, è possibile richiederne un altro direttamente nella maschera di login cliccando su "Inviare nuovamente un SMS". Il codice mTAN verrà quindi inviato sul suo telefono cellulare.

In tal caso voglia contattare attraverso un altro telefono immediatamente l'E-Banking Service Team.

La data di valuta può essere impostata fino a 360 giorni nel futuro. Come data di esecuzione è possibile indicare unicamente un giorno lavorativo bancario. Non è consentito conferire ordini la cui data è impostata nel passato.

Alla rubrica "Pagamenti" / "Panoramica dei pagamenti" vengono visualizzati di default "Tutti i pagamenti aperti". Mediante la ricerca veloce "Pagamenti pendenti" è possibile ristringerla ulteriormente.

Qualora desideri visualizzare tutti i pagamenti conferiti in giornata, alla rubrica "Pagamenti" / "Nuovo pagamento" viene illustrata una panoramica separata.

Lo stato dell'ordine passa a "Effettuato". Inoltre, nell'estratto conto figura il rispettivo addebito

Alla voce "Servizi" / "Notifiche" può definire quando desidera essere informato su eventuali modifiche del conto. Ad esempio può richiedere al sistema di inviarle un SMS o un'e-mail in caso di entrate o uscite di importo elevato o quando viene effettuato un ordine di borsa.

L'ordine di pagamento viene eseguito solo in caso di saldo del conto sufficiente. Se i pagamenti sono stati conferiti mediante ordine di pagamento ISO, verificate che tutti i dati del file siano stati inseriti correttamente. Vengono eseguiti solo i pagamenti riportanti i dati corretti e i quali sono stati autorizzati.

Ove possibile, il nostro servizio di E-Banking vi fornisce assistenza nella registrazione dei dati e ne verifica la correttezza e completezza, ad esempio in caso di numeri IBAN, numeri di conti postali, numeri di riferimento, ecc. In questo modo sarà possibile ridurre al minimo gli ordini di pagamento respinti a causa di dati incompleti o errati.

In alternativa può scannerizzare i pagamenti con uno smartphone sul quale è stata scaricata l’app della Banca Coop. A tale proposito selezioni "Pagamenti", quindi "Scannerizzare un pagamento".

In caso di un numero elevato di polizze di versamento consigliamo un lettore di giustificativi. Quest'ultimo non viene messo a disposizione dalla banca, tuttavia, grazie a interfacce standardizzate, tutti i lettori vengono supportati tranquillamente dall'E-Banking.

Selezioni le voci di menu "Pagamenti" / "Panoramica dei pagamenti". Lì appare ora un elenco riportante i suoi pagamenti con il rispettivo stato. Clicchi sul campo "Tutti i pagamenti aperti" vicino alla funzione di ricerca e selezioni "Pagamenti da autorizzare". A questo punto appaiono i pagamenti che all'occorrenza lei può autorizzare o rifiutare.

La data di registrazione si riferisce alla data in cui è stato eseguito il pagamento.

La data di valuta è invece la data di calcolo degli interessi e si riferisce al giorno a partire dal quale sono stati calcolati gli interessi.

In linea di massima vige quanto segue: in Svizzera si ha il diritto di sollevare obiezioni al pagamento entro 30 giorni dalla data di addebito LSV. Per sollevare un'obiezione contro un addebito LSV occorre compilare i campi riportati sull'ultima pagina del rispettivo estratto conto. Quest'ultimo, debitamente firmato, può essere trasmesso all'Helpdesk affinché proceda all'accredito. In alternativa può sollevare un'obiezione inviando un messaggio tramite l'E-Banking.

Selezioni alla rubrica "Pagamenti" / "Nuovo pagamento” la voce "Assistente di pagamento" (sostegno massimo da parte dell'E-Banking) oppure "Forma di pagamento".

In alternativa può scannerizzare i pagamenti con uno smartphone sul quale è stata scaricata l'app della Banca Coop. A tale proposito selezioni "Pagamenti", quindi "Scannerizzare un pagamento".

Sono ammessi tutti i tipi di ordini di pagamento, sia nazionali che internazionali.

Per gli ordini che vengono conferiti entro le ore 13.00 è possibile richiedere che vengano eseguiti il giorno stesso.  Gli ordini di pagamento trasmessi e/o autorizzati al pagamento dopo tale orario vengono eseguiti il giorno lavorativo bancario successivo.

Per quanto riguarda la conferma del beneficiario del pagamento, si tratta di un ulteriore misura di sicurezza nel traffico dei pagamenti dell'E-Banking che consente di garantire che ad eseguire il pagamento non sia stato un truffatore. Registrando un pagamento a favore di un beneficiario sconosciuto, nell'E-Banking viene richiesta una verifica supplementare. Questa verifica supplementare non sarà più necessaria una volta eseguito un numero ripetuto di pagamenti a favore dello stesso beneficiario. 

Il conferimento di pagamenti all'estero, ma in parte anche in valuta estera, richiede ulteriori indicazioni (ad es. BIC, SWIFT, SEPA oppure IBAN). In linea di massima, un ordine di pagamento dovrebbe riportare tutte le informazioni. I codici BIC e SWIFT sono consultabili spesso anche sulla pagina web della banca del beneficiario.

I pagamenti che soddisfano le condizioni per i pagamenti SEPA (EUR, BIC, IBAN, spese condivise) sono esenti da spese.

A tale proposito voglia consultare i tassi d'interesse e le condizioni.

Nell'E-Banking è consentito conferire ordini di pagamento a carico di un conto di risparmio (osservando il limite di prelevamento).  Le spese riportate nelle condizioni pubblicate relative agli ordini di pagamento a carico di conti di risparmio vengono addebitate anche nell'E-Banking.

Gli ordini di pagamento conferiti possono essere modificati o cancellati dall'utente entro le ore 24:00 del giorno precedente alla data di esecuzione dell'ordine. Gli ordini che vengono conferiti il giorno stesso previsto per l'esecuzione, una volta confermati nell'E-Banking non possono eventualmente più essere modificati poiché vengono subito trasmessi per l'elaborazione. Tali ordini di pagamento non possono neanche più essere eliminati.

Gli ordini permanenti possono essere modificati alla rubrica "Pagamenti" / "Ordini permanenti". Qualora nella visualizzazione dettagliata non dovesse figurare la funzione che consente di modificare l'ordine permanente, significa che quest'ultimo è stato eliminato (cfr. "Stato" nell'elenco) e quindi occorre registrarlo nuovamente.

Gli ordini permanenti conferiti per iscritto non appaiono nell'E-Banking. Onde poterli consultare e modificare nell'E-Banking, occorre eliminarli per iscritto e registrali nell'E-Banking.

I pagamento già contabilizzati possono essere riconsultati e copiati.

In alternativa, i pagamenti periodici possono essere salvati direttamente in occasione della registrazione tra i "Modelli di pagamento". Alla voce di menu "Pagamenti" / "Modelli di pagamento" sono elencati tutti i pagamenti da lei salvati.

Per trattare nuovamente un pagamento salvato clicchi su "Trattare il pagamento". A questo punto è possibile apportare le rispettive modifiche e quindi conferire il pagamento.

Con il servizio eBill ricevete e pagate le vostre fatture in tutta comodità, sicurezza e senza l'utilizzo di carta. Non appena attivate il servizio, eBill verrà visualizzato nell'E-Banking della Banca Cler. Lì potete consultare, controllare ed eseguire il pagamento. Spetta a voi decidere se e quando pagare un'eBill, mantenendo così il pieno controllo. All'occorrenza potete anche salvare e stampare le vostre fatture.

Per ricevere le vostre fatture elettronicamente, vi serve un contratto E-Banking nonché un indirizzo e-mail valido. Poiché il portale eBill viene aperto come finestra supplementare, il vostro browser (ad es. Firefox, Google Chrome, ecc.) deve consentire i pop-up.

eBill è disponibile per tutti clienti privati con un contratto E-Banking valido.

L'utilizzo di eBill è gratuito.

Accedete all'E-Banking della Banca Cler e cliccate su «Zahlungen/eBills» (Pagamenti/eBill). Accettate le condizioni di partecipazione e inserite il vostro indirizzo e-mail. In seguito riceverete un'e-mail con una chiave di attivazione. Inserite quest'ultima nel portale eBill.

Selezionate in seguito l'emittente di fatture da voi desiderato. Ora potete registrarvi presso questo emittente e richiedere le vostre fatture sotto forma di eBill.

Un elenco aggiornato di emittenti di fatture partecipanti lo trovate nel portale eBill alla voce «Hinzufügen» (Aggiungere).

Onde ricevere in avvenire eBill anziché fatture cartacee da un emittente di fatture, procedete in modo seguente:  

1. Selezionate l'emittente di fatture desiderato nell'elenco del portale eBill.

2. Cliccate su «Registrare» e compilate il modulo online dell'emittente di fatture.

È possibile che l'emittente di fatture desiderato non offra ancora il servizio eBill. Rivolgetevi all'emittente di fatture.

Sì. Indicate a tale proposito il numero cliente dell'altra persona in occasione della registrazione presso l'emittente di fatture.

In singoli casi l'emittente di fatture può rifiutare una simile richiesta. Rivolgetevi in questo caso direttamente all'emittente di fatture.

È possibile solo se entrambe le banche offrono il servizio eBill e se utilizzate lo stesso indirizzo e-mail.

Prima dell'estinzione del vostro conto, disdite il servizio eBill presso la vostra banca precedente. Al momento della registrazione dell'eBill nell'E-Banking della Banca Cler, vogliate utilizzare obbligatoriamente l'indirizzo e-mail utilizzato finora per ricevere le eBill. Utilizzando lo stesso indirizzo e-mail avete accesso come di consueto al vostro portale eBill.

Attenzione: Al momento della disdetta del servizio eBill, le autorizzazioni permanenti vengono cancellate!

Dipende dalla data di invio della fattura.

Fatture nuove e in sospeso vi verranno visualizzate direttamente nell'E-Banking della Banca Cler risp. nel Mobile Banking. Troverete le eBill alla voce «Pagamenti/e-fattura». Dopo l'accettazione di un'eBill, la stessa viene elencata nella «Panoramica dei pagamenti».

Potete inoltre attivare le vostre notifiche e-mail per nuove eBill nelle vostre impostazioni personali.

Per attivare o disattivare la funzione di notifica accedete al portale eBill, alla voce «Impostazioni personali».

Le eBill in sospeso vi vengono visualizzate nell'E-Banking della Banca Cler e nel Mobile Banking. Aprite l'eBill desiderata e autorizzatela. In seguito, la fattura autorizzata viene elencata nei pagamenti in sospeso nell'E-Banking della Banca Cler e nel Mobile Banking.

Se l'esecuzione definitiva del pagamento non è avvenuta, potete ancora apportare delle modifiche. Selezionate nell'E-Banking della Banca Cler o nel Mobile Banking alla voce «Pagamenti in sospeso» l'eBill da modificare e apportate le modifiche direttamente sulla fattura.

Dopo la loro autorizzazione, le eBill rimangono visibili nel portale eBill per un periodo di 90 giorni. All'occorrenza, salvate le informazioni delle fatture sul vostro computer, in quanto non vengono archiviate né da SIX Paynet AG né dalla banca.

Le eBill in sospeso, non ancora autorizzate restano visibili nel portale eBill.

Non dovete fare nulla. Ricevete gli avvisi unicamente a scopo informativo e non comportano alcun passaggio di denaro.

No. Siete voi ad autorizzare il pagamento dell'eBill a una data da voi scelta. Per autorizzare automaticamente determinate fatture, potete impostare un’autorizzazione permanente per queste fatture.

Contrariamente all'addebitamento diretto, con l’autorizzazione permanente, con il servizio eBill definite l’importo, il limite d’importo e la data per l’autorizzazione di una fattura. Mantenete quindi il pieno controllo fino alla definitiva esecuzione del pagamento. Con il servizio di addebitamento diretto, l'emittente di fatture addebita il conto che avete indicato nell’autorizzazione di addebito. Con l’autorizzazione permanente autorizzate automaticamente le fatture, alle condizioni da voi stabilite.

Selezionate innanzitutto l'eBill che desiderate autorizzare automaticamente in futuro. Quindi cliccate sull’opzione «Autorizzazione permanente» e definite i criteri per l’autorizzazione permanente.

No, un’eBill con autorizzazione permanente viene eseguita solo se sono soddisfatti tutti i criteri da voi definiti. Qualora l'autorizzazione della fattura non avvenisse automaticamente, potete autorizzarla manualmente.

Esempio: stabilite un limite d'importo mensile di 500 CHF per un determinato emittente di fatture.

1° scenario: l'emittente di fatture emette una fattura di 501 CHF.

-> Non viene eseguita alcuna autorizzazione permanente.

2° scenario: l'emittente di fatture emette tre fatture:

• Per la 1^a fattura di CHF 300 

à viene eseguita un'autorizzazione permanente.

• Per la 2^a fattura di CHF 150

-> viene eseguita un'autorizzazione permanente.

• Per la 3^a fattura di CHF 100

-> non viene eseguita un’autorizzazione permanente perché il limite d’importo mensile di CHF 500 è stato superato.

Se un emittente di fatture vi offre la possibilità di pagare la fattura a rate, ricevete un avviso nel portale eBill. Selezionate il vostro preferito tra più gruppi di rate. Dopo questa selezione, tutte le rate del gruppo di rate selezionato vengono presentate nella panoramica delle fatture come normali fatture singole. Potete autorizzare singolarmente ciascuna di queste rate oppure impostare un’autorizzazione permanente.

Selezionate l'eBill da rifiutare e cliccate su «Rifiuta fattura». In seguito, l'emittente della fattura viene informato sul rifiuto della fattura.

Onde evitare dei solleciti, prima di procedere alla disdetta vi consigliamo di accertarvi che non ci siano più eBill in sospeso. Disdite il servizio eBill presso tutte gli emittenti di fatture, affinché possiate ricevere le vostre fatture nuovamente in forma cartacea. Potete quindi procedere alla disattivazione del servizio eBill nell'E-Banking della Banca Cler alla voce «Impostazioni».

Gli ordini di borsa conferiti tramite E-Banking vengono eseguiti nei giorni lavorativi bancari durante gli orari di apertura delle piazze borsistiche (tranne Estremo Oriente) nell'ambito delle abituali usanze bancarie. Gli ordini di borsa conferiti alla banca al di fuori di questi orari vengono trattati il giorno lavorativo bancario successivo. Il cliente riconosce, senza riserve, tutte le transazioni che si riferiscono ai depositi citati nella convenzione E-Banking, eseguite tramite E-Banking dietro utilizzo dei dati di identificazione del cliente stesso.

Qualora si dovesse rendere necessario un trattamento manuale dell'ordine oppure il sistema dovesse subire delle interruzioni di connessione, è possibile che gli ordini vengano eseguiti con ritardo.

Nell'E-Banking le modifiche concernenti le posizioni di deposito e il saldo del conto vengono aggiornate costantemente. In caso di interruzione del sistema, l'aggiornamento può avvenire in tempo differito.

L'annullamento o la modifica di ordini di borsa possono essere richiesti nell'E-Banking. Tali richieste non sono mai vincolanti poiché è possibile che nel frattempo l'ordine sia già stato eseguito. 

Alla voce "Servizi" / "Notifiche" può definire quando desidera essere informato sugli ordini di borsa conferiti? Ad esempio può richiedere al sistema di inviarle un SMS o un'e-mail in caso di entrate o uscite di importo elevato o quando viene effettuato un ordine di borsa.

A livello tecnico non è possibile aggiornare nell'E-Banking sempre tutti i titoli del mondo. Se quindi desidera negoziare un titolo non presente nell'E-Banking, voglia chiamare l'Helpdesk.

I gruppi di depositi servono a gestire i singoli gruppi di portafogli.

Alla voce "Finanze"/"Gruppi di depositi", attraverso le funzioni "Cercare posizioni" e "Cercare depositi", è possibile impostare dei gruppi secondo criteri di ricerca.

Gruppo statico: comprende un elenco definito di portafogli non modificabile. L'utente ha la possibilità di modificare i gruppi statici aggiungendo, disattivando ed eliminando i portafogli selezionati. È inoltre possibile integrare rispettivi portafogli in altri gruppi statici.

Gruppo dinamico: i gruppi di portafogli vengono definiti in base a criteri di ricerca. Un gruppo dinamico è composta da una seria di portafogli assegnati i quali corrispondono ai criteri di ricerca. Un gruppo dinamico può essere modificato cambiando i criteri di ricerca.

Gruppo temporaneo: anche il gruppo temporaneo è un gruppo dinamico.

Alla voce "Finanze" / "Gruppi di depositi", attraverso la funzione "Cercare posizioni", è possibile cercare i singoli valori.

Il risultato di ricerca può essere ordinato ed esportato nel formato CSV o PDF. Qualora desiderasse cambiare il contenuto delle informazioni, è possibile apportare i rispettivi cambiamenti attraverso la funzione contestuale "Mostrare / nascondere colonne".

Alla voce "Finanze" / "Depositi", attraverso la funzione "Scadenze", è possibile visualizzare tutti i depositi gestiti da terzi.

Il risultato della ricerca può essere ordinato, delimitato oppure esportato nel formato CSV o PDF.

Alla voce "Finanze" / "Depositi", attraverso la funzione "Transazioni", è possibile visualizzare tutti i depositi gestiti da terzi.

Il risultato della ricerca può essere ordinato, delimitato oppure esportato nel formato CSV o PDF.

Alla voce "Servizi" / "Documenti", attraverso la funzione "Nuovo ordine", è possibile ordinare un report della performance.

Dopo la maschera di conferma compare una nuova riga attraverso la quale è possibile scaricare il report della performance nel formato PDF.

La Banca Cler apporterà gradualmente i necessari adeguamenti ai suoi sistemi. Sulla nostra pagina web potete consultare sempre le ultime informazioni e le attività in corso. Maggiori informazioni sono disponibili qui.

Utilizzando un software per la contabilità o il pagamento dei salari, è necessario controllare il software in merito alla norma ISO-20022 e, se necessario, aggiornarlo .

Gli utenti che utilizzano software sviluppato da loro stessi sono pregati di contattare gli sviluppatori interessati.

I clienti potranno inoltrare i loro file DTA fino al 31.12.2018. A partire dall'1.1.2019 verranno accettati soltanto pagamenti effettuati con il nuovo formato ISO-20022 (pain.001).

Da parte della banca non sono previsti costi aggiuntivi. Tuttavia, a seconda del software utilizzato, è possibilie che si debbano sostenere dei costi. Questi possono variare a seconda del contratto di manutenzione. Si informi presso il suo fornitore di software sugli aggiornamenti del software ed eventuali costi.

Qui trova una panoramica dei fornitori di software che sostengono già il formato ISO 20022.

Tutti beneficiano dell'armonizzazione del traffico dei pagamenti, poiché la standardizzazione consente di utilizzare varie sinergie lungo tutta la catena del valore. L'armonizzazione non solo fornisce maggiori informazioni con meno costi di trattamento, di sviluppo e di manutenzione, ma semplifica anche le procedure, migliora la qualità dei dati e riduce la quota di errori.

Tramite il menu «Pagamenti»/«Caricare file di pagamento» accede al menu, dove può selezionare e caricare un rispettivo file. Vari software permettono anche di trasferire pagamenti in sospeso direttamente all'E-Banking.

Nell'E-Banking la modifica di pain.001 si limita esclusivamente alla data di esecuzione nonché alla cancellazione di singole posizioni o di file interi.

Clicchi sulla rispettiva riga alla voce «File di pagamento caricati» e clicchi quindi su «Scaricare».

I messaggi ISO 20022 (pain.001 e pain.002) sono file di testo convenzionali che possono essere aperti con qualsiasi editor di testo (NotePad, TextEdit, ecc.).

I messaggi SWIFT attuali (ad es. MT940, MT571, ecc.) rimarranno in vigore e non verranno sostituiti. I dati disponibili nell'E-Banking possono essere richiesti/scaricati sia come messaggi SWIFT sia come messaggio camt.

I pagamenti in entrata PVBR possono essere scaricati sotto forma di dati PVBR. I dati PVBR di un determinato conto sono, su richiesta, a disposizione delle persone alle quali è stata data l'autorizzazione conformemente alla rispettiva convezione E-Banking e possono essere scaricati da queste ultime. I dati PVBR già scaricati possono essere riscaricati mediante la funzione «Vecchi dati». Sono disponibili per un nuovo download come minimo i dati degli ultimi 270 giorni.