Zielbasierte Beratung: So erreichen Sie Ihre persönlichen Lebensziele
Erzählen Sie uns von Ihren Lebenszielen. Wir haben die passende Lösung dazu.
Auf einen Blick: Das sind die fünf wichtigsten Vorteile der zielbasierten Beratung
- Ihre persönlichen Lebensziele stehen im Mittelpunkt, nicht abstrakte Performance-Vorgaben. Finanziell gut abgesichert, lassen sich die Lebensziele einfacher umsetzen.
- Individuelle Lösung für Sie: Haben Sie mehrere Ziele? Wir erarbeiten passgenaue Lösungen dafür.
- Persönliche Beratung jetzt und in Zukunft: Ihre Beraterin oder Ihr Berater begleitet Sie langfristig. Sie müssen nicht jedes Mal von vorne beginnen und alles neu erklären.
- Portfolio stets à jour: Wir überprüfen Ihr Lösungspaket regelmässig und korrigieren es, falls nötig.
- Aktuelle Finanzsituation im Griff: Wir dokumentieren für Sie jedes Beratungsgespräch und Sie haben online jederzeit Zugriff auf Ihre aktuelle Finanzsituation.
Paradigmenwechsel in der Bankberatung
Früher war die klassische Beratung von Anlage- und Finanzspezialisten produktorientiert. Sie führten ihre Kunden durch einen Fragenkatalog. Wichtigstes Kriterium war die Risikobereitschaft des Kunden. Auf dieser Basis erhielten die Kundinnen und Kunden Empfehlungen für die Anlage ihres Vermögens. Dabei gingen aber die wichtigsten Fragen häufig vergessen: In welcher Lebenssituation befindet sich der Kunde? Und was sind seine Bedürfnisse und Ziele?
Diese Zeiten sind zum Glück vorbei. Moderne Finanzberater und -beraterinnen beraten zielbasiert statt produktorientiert. Das ist ein echter Paradigmenwechsel in der Bankberatung – mit klaren Vorteilen für Sie als Kundin oder Kunde.
Zielbasierte Beratung: Was ist das?
Die Bank Cler ist eine der ersten Banken in der Schweiz, die ihre Kundinnen und Kunden zielbasiert berät. Das ist ein grosser Vorteil für Sie als Kunde oder Kundin: Bei der zielbasierten Beratung stehen nämlich Ihre kurz-, mittel- und langfristigen Pläne und Bedürfnisse im Zentrum.
Vielleicht wollen Sie ein Haus kaufen, für die Ausbildung Ihrer Kinder Geld auf die Seite legen, oder es ist Ihnen wichtig, dass Sie Ihren Lebensstandard auch im Ruhestand beibehalten können. Sie wollen sicher sein, dass Sie zum richtigen Zeitpunkt das Richtige tun. Und Sie fragen sich, ob Ihnen immer die notwendigen Mittel zur Verfügung stehen, um Ihre Ziele zu erreichen. Genau hier ist unser Ansatz: gemeinsam mit Ihnen entwickeln wir eine Strategie, suchen Lösungen und erarbeiten einen massgeschneiderten Plan. Weil der Weg zum Ziel länger sein kann, treffen Sie Ihren persönlichen Berater oder Ihre Beraterin regelmässig. Sie überprüfen gemeinsam, ob Sie auf Kurs sind und korrigieren wenn nötig den Plan.
Die Bank Cler setzt in der zielbasierten Beratung auf moderne, digitale Hilfsmittel. So sind alle wichtigen Informationen dokumentiert und nichts geht vergessen. Wir visualisieren Ihre Vorschläge anschaulich und erklären Ihnen alles im Detail. Nach der Beratung erstellen wir für Sie eine übersichtliche Zusammenfassung mit allen Massnahmen und geplanten Schritten.
Die zielbasierte Beratung in vier Schritten
-
Sie schildern uns Ihre persönliche Situation, Ziele und Bedürfnisse.
-
Wir verstehen Ihre finanziellen Möglichkeiten.
-
Gemeinsam erarbeiten wir Lösungen und einen massgeschneiderten Plan.
-
Regelmässig führen wir eine Überprüfung durch.
Schritt 1: Kennen lernen
Wer sind Sie und was wollen Sie erreichen? Je mehr wir über Ihre Lebenssituation wissen, desto persönlicher und umfassender ist unsere Beratung. Wir stellen Fragen, haken nach und weisen auf Lebensereignisse hin, die sich auf Ihre Finanzen auswirken. Planen Sie eine Ausbildung? Möchten Sie eine Familie gründen und ein Haus kaufen? Soll ein Sabbatical oder eine Weltreise finanziell drin liegen oder wollen Sie sich früher pensionieren lassen?
Schritt 2: Wie sieht Ihr Sparpotenzial aus?
Gemeinsam schauen wir, was finanziell möglich ist. Wir analysieren Ihre finanzielle Situation. Wir berechnen Ihre Sparquote anhand Ihrer Einnahmen und Ausgaben. Wir zeigen Ihnen auf, wie sich Ihr Gesamtvermögen im Zusammenhang mit Ihren Verpflichtungen voraussichtlich entwickeln wird.
Schritt 3: Richtige Beratung zum richtigen Zeitpunkt
Nun wissen wir Ihre Ziele und Ihre Möglichkeiten und leiten daraus konkrete Massnahmen ab. Sie möchten beispielsweise in ein paar Jahren ein Haus kaufen. Die passende Lösung wäre für Sie eine Anlageberatung, eine Finanzierungsberatung und ein Sparen-3-Konto. Die Anlageberatung und die Eröffnung eines Sparen-3-Kontos erfolgen sofort. Die Finanzierungsberatung in Bezug auf den Hauskauf wird auf später verlegt. Ist der Zeitpunkt dafür gekommen, prüft Ihr Berater oder Ihre Beraterin mit Ihnen die aktuelle Situation und zeigt Ihnen passende Finanzierungslösungen auf.
Schritt 4: Hat sich der Kurs geändert?
Ihre Ziele und finanziellen Möglichkeiten überprüfen wir regelmässig. Was hat sich verändert? Ist etwas plötzlich wichtiger geworden, was Sie früher als weniger wichtig einstuften? Ihre Ziele sind unser Wegweiser: ändern sich Ihre Bedürfnisse, so passen wir den Kurs an. Dieser Ansatz eignet sich insbesondere auch für Kundinnen und Kunden, die noch nicht zielbasiert beraten worden sind.
