Improvvisamente più tempo a disposizione

Ma cosa bisogna fare negli anni precedenti per potersi godere davvero queste nuove ore extra?

La nostra lista di controllo vi fornisce una prima breve panoramica.

Pensionamento – lista di controllo

Pensare ai propri obiettivi e desideri per il futuro già in prossimità del 50° compleanno.
Elencare i propri valori patrimoniali (come ad es. fondi previdenziali, immobili) e fare chiarezza sui costi legati al proprio tenore di vita (stilare un budget).
Verificare il potenziale di ottimizzazione nel 2° pilastro (previdenza professionale) e nel 3° pilastro (previdenza privata). Allo stesso tempo, pianificare e far combaciare in modo ottimale la strategia d'investimento e la riscossione dei propri fondi previdenziali.
Studiare il proprio certificato della cassa pensioni e verificare se sussiste un potenziale di riscatto e se si desidera utilizzarlo per risparmiare sulle imposte.
Ordinare un estratto dell'AVS per calcolare in anticipo la futura rendita AVS e per capire se eventualmente vi sono lacune che possono ancora essere colmate.
Confrontare tra di loro i modelli di riscossione degli averi della cassa pensioni e adattarli alla situazione fiscale, successoria e di liquidità.
Riflettere sulla regolamentazione della successione, sul mandato precauzionale e sulla propria futura situazione abitativa.
E infine chiarire la domanda più importante: quando si desidera andare in pensione?

Vi sosteniamo in tutte queste riflessioni e domande, indipendentemente dal fatto che siate lontani o vicini al pensionamento.

Fissate un colloquio di consulenza gratuito affinché possiamo darvi una mano a realizzare i vostri sogni in vista della meravigliosa terza fase della vostra vita.

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