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Risikovorsorge

Sichern Sie sich und Ihre Familie ab und regeln Sie Ihre Altersvorsorge? Finden Sie bei uns Ihren unabhängigen Finanzberater!

Sie möchten wissen, wie es um Ihre Risiken im Falle von Invalidität und Tod steht? Sie stellen sich die Frage, ob Sie eine zusätzliche Versicherungsdeckung benötigen oder ob Sie überversichert sind? Wir helfen Ihnen, einen Überblick zu verschaffen und nehmen das Ruder rechtzeitig in die Hand. Gerne unterstützen wir Sie dabei mit einer weitsichtigen und orientierten Risikoanalyseberatung.

  • Risiken erkennen: Sie lernen allfällige Einkommenslücken bei Invalidität, im Todesfall und im Alter kennen und wie Sie sie schliessen können.
  • Risiken absichern: Sie können entscheiden, welche Risiken Sie absichern wollen und in welchem Umfang. Gleichzeitig sind Sie sicher, dass Sie nicht überversichert sind und können so Kosten sparen.
  • Risiken überwachen: Wenn sich Ihre private oder berufliche Situation verändert, sei es durch Heirat, Familienzuwachs, Erwerb von Wohneigentum oder Stellenwechsel, zeigen wir Ihnen die Auswirkungen auf Ihre Versicherungsdeckung auf.

Beraten werden

Wie gehen wir vor?
  1. ANALYSIEREN: Unsere Spezialistinnen und Spezialisten analysieren Ihre aktuelle Lebens- und Vorsorgesituation.

  2. PLANEN: Wir zeigen Ihnen individuelle und Konkrete Lösungen auf, damit Ihr finanzieller Bedarf bei einer Erwerbsunfähigkeit oder im Todesfall nach wie vor gesichert ist.

  3. UMSETZEN: Wir setzen gemeinsam um. Sie wählen die Marchrichtung und Ihr Ziel. Gemeinsam definieren wir Massnahmen, die Sie ans Ziel bringen.

  4. BEGLEITEN: Die Risikovorsorge ist ein dynamischer Prozess. Wir begleiten Sie in jeder Lebensphase und unterstützen Sie bei Entscheidungen und Richtungsänderungen.

Wann ist eine Analyse sinnvoll?

Eine Analyse ist sinnvoll, wenn sich Lebenssituation durch Konkubinat, Heirat oder Kinder verändert oder andere Ereignisse anstehen wie der Kauf eines Eigenheims, berufliche Selbständigkeit oder ein längerer Auslandaufenhalt.

Konditionen und Leistungen

Damit Sie die Kosten immer im Blick haben, vereinbaren wir in einem kostenlosen Erstgespräch mit Ihnen den Umfang der Finanzplanung sowie den verbindlichen Kostenrahmen.
Alles rund um Ihre Vorsorge

Hier geben wir Ihnen einen Überblick über die Möglichkeiten.

Sie suchen einen vertrauenswürdigen Partner, der Sie zu Finanzplanung, Altersvorsorge oder im Bereich des Ehe- und Erbrechts berät? Die Bank Cler steht Ihnen in jeder Lebenslage zur Seit
Vorsorgen mit Wertschriften

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Mit Wertschriften für das Alter vorsorgen: Im Vergleich zum Kontosparen haben Sie längerfristig Chancen auf eine höhere Rendite.

Erbschaftsberatung

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Testament, Ehe- oder Erbvertrag? Wir finden gemeinsam mit Ihnen die passende Lösung.

Steuerberatung

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Sparen Sie Zeit und Geld mit einer weitsichtigen Steuerberatung.