Accesskeys

Aide et contact Rechercher
Menu

Planification financière: la bonne recette pour chaque situation

Dans la vie, la plupart des événements importants surviennent de manière imprévue. Il est donc primordial de s'y préparer le plus tôt possible.

Nous vous conseillons volontiers
Une jeune femme prépare joyeusement un repas avec des amis

Planifier ses finances, c’est planifier sa vie

Avec votre planification financière personnelle, vous recevez des propositions de solutions individuelles, adaptées à vos souhaits et objectifs et offrant une bonne vue d'ensemble.

Que vous rêviez encore, que vous développiez déjà vos premières idées, que vous vous fixiez des objectifs ou que vous mettiez déjà en œuvre vos projets: la plupart du temps, il y a aussi de l'argent en jeu. C'est pourquoi planifier sa vie implique toujours une planification financière. Comme la vie devient de plus en plus complexe, il est important d'avoir un partenaire qui identifie vos besoins et vous conseille de manière compétente.

Chaque étape de la vie soulève de nouvelles questions: comment gérer la prévoyance de manière flexible si la situation familiale évolue? Qu'est-ce qui est important lors du financement d'un logement en propriété? Quels sont les éléments à prendre en compte au début d'une activité lucrative indépendante? Comment organiser au mieux le début de la troisième étape de la vie? Comment faire profiter les personnes de votre choix de votre fortune de votre vivant ou en cas de décès?

Fortune, impôts, prévoyance, succession, biens immobiliers, revenus et dépenses. Ce sont les éléments d'un conseil global. Nous vous aidons à atteindre vos petits et grands objectifs dans la vie à partir d'une base financière solide et à l'adapter en permanence à votre situation, pour que vous puissiez faire ce qui compte vraiment: profiter de la vie.

Convenir d’un rendez-vous

Les quatre étapes de votre planification financière

  1. Analyse: nous analysons votre situation actuelle et surtout vos besoins et objectifs.

  2. Stratégie: nous élaborons des solutions concrètes et personnalisées pour vous permettre d'atteindre vos objectifs.

  3. Mesures: nous vous indiquons les mesures qui permettent de mettre en œuvre la solution que vous avez choisie.

  4. Suivi: nous restons à vos côtés et vous accompagnons tout au long de votre vie en apportant en temps utile des modifications à votre planification financière.

Être conseillé maintenant

Vos avantages

  • Plus de sécurité: vous avez une vue d’ensemble plus claire de l’évolution de votre situation financière et bénéficiez d’une sécurité et d’une liberté financière maximales.
  • Liberté de choix et indépendance: une planification financière personnelle vous montre les différentes possibilités à votre disposition et constitue la base de vos décisions.
  • Flexibilité: vous êtes en mesure d’évaluer les conséquences financières d’éventuels changements. Cela vous aide à faire croître votre patrimoine ou à planifier votre succession.
  • Optimisation fiscale: en optimisant votre planification fiscale à l’aide de nos propositions, vous économisez de l’argent.
  • Protection de votre patrimoine: vous pouvez prendre les meilleures décisions possibles en matière de protection ciblée du patrimoine sur la base de la planification financière.

Conditions et prestations

Afin que vous ayez toujours une vue d’ensemble des coûts, nous convenons avec vous de l’étendue de la planification financière et d’une fourchette de coûts lors d’un premier entretien gratuit.
Illustration de la planification de la retraite: une femme âgée rit de plaisir pendant une randonnée

Planification de la retraite: déterminez à quoi ressemblera votre retraite.

Avec notre planification financière, vous obtenez un concept global harmonieux et des réponses à vos questions.

En savoir plus

Un père et sa fille passent du temps ensemble à tricoter et se sourient

Conseil en matière de succession

Vous souhaitez planifier en temps utile votre succession ou prendre des dispositions en cas d’incapacité de discernement? Avec notre conseil en matière de succession, vous êtes paré(e).

En savoir plus

La Banque Cler à la deuxième place du classement «Meilleures banques 2026 pour clients privés»

Dans l'étude «Meilleures banques 2025» publiée par la «Handelszeitung», «PME» et «Statista», la Banque Cler est arrivée troisième du classement dans la catégorie «Pour clients privés». Au total, plus de 3300 personnes ont participé au sondage en Suisse. Le score total obtenu a déterminé l'attribution des places au classement. Nous nous réjouissons de cet excellent résultat et sommes motivés pour faire encore mieux à l'avenir.

En savoir plus
Deux amies sont assises ensemble sur le canapé et discutent d'un sujet sérieux

Que faire en cas de décès d’un proche?

La disparition d’un proche, les survivants se trouvent hélas confrontés à de nombreuses questions organisationnelles et administratives, notamment en lien avec les comptes bancaires. Cette page vous informe des points essentiels que vous devez connaître.

En savoir plus

Contactez-nous.

Nous sommes à votre service.

  • Sites
    Venez nous rendre visite dans l'une de nos succursales.
  • Formulaire de contact
    Contactez-nous de manière simple et rapide.
  • Téléphone
    Nous sommes joignables de 8 à 18 heures.
  • Feed-back
    Nous attachons une grande importance à votre opinion.
Spannende Blogartikel zum Vorsorgen
  • Une jeune femme devant son ordinateur portable fait une recherche sur Google pour trouver des possibilités d'optimisation de sa prévoyance

    Prévoyance

    Votre prévoyance est-elle toujours sur les rails? Vérifier et optimiser maintenant

    Un changement d'emploi, une augmentation de salaire ou de nouveaux objectifs de vie: il existe de nombreuses raisons de se pencher sur sa prévoyance. Mais quand avez-vous vérifié pour la dernière fois si votre solution de prévoyance vous convenait toujours?

    Pour en savoir plus
  • Faites ce qu'il faut pour que votre héritage soit distribué comme vous le souhaitez.

    Prévoyance

    Legs et succession: une différence cruciale

    Transmettre ou léguer sa fortune: n'est-ce pas la même chose? Pas du tout, car il existe de grandes différences sur le plan juridique. Nous expliquons en quoi la succession et le legs sont différents et ce que vous devez faire pour que votre héritage soit distribué comme vous le souhaitez.

    Pour en savoir plus

  • Prévoyance

    Décider soi-même – pour que cela fonctionne dans tous les cas!

    Que se passe-t-il si j'ai un accident et que je ne peux plus décider par moi-même? Qui choisira alors pour moi? Comment puis-je m'assurer que les soins médicaux qui me seront prodigués répondront à mes attentes? Et comment puis-je m'assurer que mes proches seront couverts au mieux à mon décès ? Vous pouvez déterminer, par des directives anticipées, un mandat pour cause d'inaptitude et des dispositions successorales, la procédure vous concernant.

    Pour en savoir plus
Contactez-nous. Nous sommes à votre service.
Convenir d'un entretien de conseil