Votre planification financière – un regard vers l'avenir
Dans la vie, la plupart des événements importants surviennent de manière imprévue. Il est donc primordial de s'y préparer le plus tôt possible.
Notre offre
Avec une planification financière complète, nous vous donnons une vue d'ensemble globale de votre situation financière. Nous extrapolons la situation actuelle sur les 10 à 30 prochaines années. Nous pouvons ainsi déterminer suffisamment tôt s'il existe des lacunes de prévoyance, votre capacité à rembourser votre bien immobilier une fois à la retraite ou si une retraite anticipée est envisageable.
Lors d'un entretien, nous analysons ensemble vos revenus et dépenses, votre fortune, votre situation en matière de prévoyance ainsi que les possibilités d'optimisation fiscale. De plus, nous simulons différents scénarios – par exemple un changement de situation familiale, l'achat d'un logement ou le départ à la retraite – et vous proposons des solutions concrètes.
À la fin, vous recevrez un plan de mise en œuvre sur mesure, accompagné de recommandations claires. Bien entendu, nous vous accompagnons tout au long de la mise en œuvre.
Ce conseil s'applique à toutes les phases de la vie: qu'il s'agisse de planification fiscale à 40 ans, de planification de la retraite à partir de 50 ans ou de la planification des liquidités et de la fortune jusqu'à la retraite et une fois celle-ci commencée, pour que vous puissiez faire ce qui compte vraiment: profiter de la vie.
Chez nous, les premiers entretiens pour déterminer la situation individuelle sont gratuits. Nous proposons des entretiens à distance et sur place.
Convenir d’un rendez-vous
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Analyse: nous analysons votre situation actuelle et surtout vos besoins et objectifs.
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Stratégie: nous élaborons des solutions concrètes et personnalisées pour vous permettre d'atteindre vos objectifs.
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Mesures: nous vous indiquons les mesures qui permettent de mettre en œuvre la solution que vous avez choisie.
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Suivi: nous restons à vos côtés et vous accompagnons tout au long de votre vie en effectuant en temps utile des modifications à votre planification financière.
Vos avantages
- Considération globale: nous mettons en relation tous les thèmes pertinents – retraite, fiscalité, prévoyance, immobilier, placements et succession – et vous expliquons comment ils s'articulent entre eux.
- Un plan de mise en œuvre sur mesure: en fonction de vos objectifs individuels, nous élaborons un plan de mise en œuvre concret et vous accompagnons pas à pas dans sa mise en œuvre.
- Une gestion optimale de votre fortune: nous vous accompagnons dans la constitution ciblée de patrimoine pendant la phase active et vous aidons à gérer judicieusement votre fortune avant et après votre départ à la retraite.
- Des solutions spéciales pour des situations particulières: nous proposons des solutions adaptées à des situations complexes, par exemple pour les dispositions successorales visant à protéger vos proches.
- Il suffit de se lancer: le premier entretien est gratuit, qu'il se déroule en ligne ou en personne dans l'une de nos succursales.
Vous trouverez une vue d'ensemble de tous les avantages dans le factsheet.
