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Pianificazione finanziaria e del pensionamento

Rilassatevi e mettete da parte le preoccupazioni: la Banca Cler aiuta voi e la vostra famiglia a pianificare le finanze. Per consentirvi di vivere meglio. Da noi trovate il vostro esperto indipendente pronto ad assistervi.

Libertà finanziaria e indipendenza. La pianificazione finanziaria e del pensionamento è uno strumento molto utile che vi permette di farvi un’idea generale della vostra situazione economica. Che si tratti del matrimonio, del pensionamento o di un nuovo posto di lavoro, ogni cambiamento nella vita privata o professionale influisce anche sulle vostre finanze: meglio quindi essere preparati.

Vi assistiamo nel raggiungimento dei vostri piccoli e grandi obiettivi con una solida base finanziaria. Gli ambiti investimenti, immobili, previdenza, imposte, entrate e uscite nonché successione vengono considerati in ottica globale e «armonizzati» in modo ottimale. Le varie possibilità a disposizione e le misure da attuare vengono illustrate rispettivamente all’interno di un rapporto e di un apposito piano temporale.

Richiedere una consulenza 

La consulenza finanziaria indipendente come base per la pianificazione della vita offre i seguenti vantaggi:

1 – Maggiore sicurezza
Avete una visione più chiara di come evolverà la vostra condizione economica, e potete così beneficiare della massima sicurezza e di un’ampia libertà di manovra sul piano finanziario.

2 – Libertà di scelta e indipendenza
La pianificazione finanziaria individuale vi illustra le varie possibilità che avete a disposizione e costituisce la base per le vostre decisioni.

3 – Flessibilità
Potete valutare le conseguenze finanziarie di eventuali cambiamenti, il che vi aiuta a costruire il vostro patrimonio o pianificare la vostra successione.

4 – Meno imposte
Se ottimizzate la vostra pianificazione fiscale con le nostre proposte, risparmiate denaro.

5 – Protezione del patrimonio
Basandovi sulla pianificazione finanziaria individuale potete prendere le decisioni migliori per la protezione mirata del vostro patrimonio.


Come si svolge una pianificazione finanziaria e del pensionamento

Condizioni e servizi

Per consentirvi di tenere sempre sotto controllo i costi, nell’ambito di un primo colloquio gratuito definiamo con voi l’entità della pianificazione finanziaria nonché i limiti tariffari vincolanti.
Julia e Nico fanno di tutto per i loro figli.

Ma possono detrarli dalle imposte? Lo sapreste? Mettete alla prova le vostre conoscenze su matrimonio, unione domestica registrata e concubinato. Qui si accede al quiz

Matrimonio, unione domestica registrata e concubinato

Tutto quello che le coppie dovrebbero sapere riguardo alla loro situazione giuridica – qui trovate maggiori informazioni in merito.

Tutto sulla vostra previdenza

Qui vi forniamo una panoramica sulle varie possibilità.

Siete alla ricerca di un partner affidabile, che sappia consigliarvi in fatto di pianificazione finanziaria, previdenza per la vecchiaia o nell’ambito del diritto matrimoniale e successorio? La Banca Cler è al vostro fianco in ogni situazione della vita.
Prevenzione dei rischi

Per saperne di più

Fate il punto sulla vostra previdenza familiare e per la vecchiaia e stabilite per tempo la direzione da prendere.

Consulenza in materia successoria

Per saperne di più

Testamento, convenzione matrimoniale o contratto successorio? Vi aiutiamo a trovare la soluzione giusta per voi.

Consulenza fiscale

Per saperne di più

Risparmiate tempo e denaro con una consulenza fiscale lungimirante.