Consulenza finanziaria

Ci state ancora pensando o siete già passati ai fatti?

Se volete pianificare la vostra vita dovete partire dalla pianificazione finanziaria. Questo per noi significa riconoscere le vostre esigenze e fornirvi una consulenza adeguata alla vostra situazione personale.  Insieme a voi ci occupiamo di vari aspetti, come patrimonio, previdenza, imposte o successione.

Vi assistiamo nel raggiungimento dei vostri piccoli e grandi obiettivi, fornendovi una solida base finanziaria.

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Pianificazione finanziaria: solida e a 360°

Grazie al piano finanziario della Banca Cler, vi proponiamo una panoramica chiara della vostra situazione finanziaria. Vi offriamo una consulenza individuale e completa in diversi ambiti quali investimenti, immobili, previdenza, imposte ed eredità. I vari ambiti vengono considerati in maniera globale e abbinati in modo ottimale gli uni con gli altri.

Desiderate sapere come si può configurare il vostro pensionamento o se è opportuno effettuare un prelievo di capitale dalla cassa pensioni? Vi state chiedendo se la vostra ipoteca vada ammortizzata o meno? Vi aiutiamo a trovare una risposta a tutti questi interrogativi e a prepararvi alla terza età in modo ottimale.

La nostra pianificazione finanziaria a 360° include anche un piano di misure dettagliato e uno specifico rapporto di consulenza fondato. Siamo al vostro fianco in ciascuna fase della vita! E naturalmente provvediamo ad assistervi in caso di imprevisti.

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Consulenza previdenziale: individuale e lungimirante

Gli esperti della Banca Cler vi illustrano come potete strutturare la vostra previdenza familiare e per la vecchiaia a seconda delle esigenze specifiche, in particolare quando intervengono cambiamenti nella vostra situazione familiare.

Se si registrano lacune previdenziali per infortunio o malattia, sviluppiamo soluzioni su misura per voi.

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Consulenza fiscale: utile e ragionevole

Vorreste ottimizzare la vostra situazione fiscale attuale, ma non sapete come procedere? Qui entriamo in gioco noi.
Analizziamo le varie possibilità per migliorare la vostra situazione fiscale, ad esempio in caso di acquisto di una casa di proprietà, riscatti nella cassa pensioni o prelievo scaglionato dei vostri fondi previdenziali.

Inoltre vi assistiamo con le parole e con i fatti nell’ambito della vostra dichiarazione d’imposta. Chiariamo i vostri dubbi e vi aiutiamo nella compilazione oppure, se scegliete di occuparvene personalmente, controlliamo che il vostro documento sia corretto.

Consulenza in materia successoria: accorta e metodica

Testamento, convenzione matrimoniale o contratto successorio? Redigere le ultime volontà fa paura a molti, ma in fin dei conti è la decisione migliore per tutte le persone coinvolte. Pertanto definiamo insieme a voi come andrà distribuito il vostro patrimonio mentre siete ancora in vita o in caso di decesso.

Vi aiutiamo anche ad adottare opportuni provvedimenti qualora diveniate incapaci di discernimento e non siate più in grado di decidere autonomamente.