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Conseil successoral

Vous souhaitez planifier en temps utile votre succession ou prendre des dispositions en cas d’incapacité de discernement? Avec notre conseil en matière de succession, vous êtes en sécurité.

Le conseil en matière de succession proposé par la Banque Cler vous permet d’organiser votre succession à temps et conformément à vos souhaits.

Nous vous aidons à organiser votre succession à temps et conformément à vos souhaits, et vous aidons également à désigner une personne chargée de prendre des décisions à votre place si vous venez à perdre votre capacité de discernement.

  • Vous profitez d’un conseil professionnel en matière de succession.
  • Vous recevez des ébauches de testament, de contrat de mariage, de pacte successoral ou de mandat pour cause d’inaptitude.
  • Si nécessaire, nous organisons pour vous l’authentification.
  • Vous bénéficiez de la vision globale de nos spécialistes, qui intègrent aussi systématiquement à leur réflexion d’autres aspects tels que la prévoyance ou la fiscalité.
  • Vous connaissez les coûts dès le départ.

Demander un conseil

Analyser tous les aspects de manière posée

Nos conseillers en matière de succession vous montrent comment transmettre votre patrimoine conformément à vos souhaits, que ce soit de votre vivant ou après votre décès. Pour ce faire, ils clarifient avec vous les questions suivantes:

  • Qui héritera de votre patrimoine après votre décès?
  • Comment rédiger un testament valide?
  • Quelles sont les restrictions imposées par la législation?
  • Les dispositions prises par le passé sont-elles encore d’actualité et correspondent-elles à vos souhaits actuels?
  • Comment vous assurer que votre conjoint ou votre partenaire pourra continuer à vivre dans votre logement commun?
  • Que se passera-t-il si vous venez à perdre votre capacité de discernement?
  • Y a-t-il des aspects fiscaux à prendre en compte?
  • Devez-vous transmettre déjà de votre vivant une partie de votre patrimoine à vos enfants?
  • Quelle est la différence entre le concubinage et le mariage sur le plan du droit successoral?

Comment procédons-nous?

Nous analysons avec vous votre situation au regard du droit matrimonial et successoral. Nous examinons avec vous vos intentions concernant les bénéficiaires et vérifions s’il y a des restrictions légales. Nous vous proposons ensuite des solutions concrètes que nous pouvons, si vous le souhaitez, vous aider à mettre en œuvre.

Conditions et prestations

Afin de vous garantir une parfaite maîtrise de vos dépenses, nous convenons avec vous d’une fourchette de coûts pour les prestations qui seront fournies. Si le recours à d’autres spécialistes tels que des conseillers financiers ou des conseillers fiscaux s’avère nécessaire, nous en discutons au préalable avec vous. Les tarifs actuels relatifs aux différentes prestations s’appliquent. Informations complémentaires: Tarifs relatifs au conseil successoral (PDF).
Tout sur votre prévoyance

Obtenez une vue d’ensemble des possibilités.

Vous recherchez un partenaire digne de confiance qui vous donne de précieux conseils en ce qui concerne la planification financière, la prévoyance vieillesse ou le droit matrimonial et successoral? La Banque Cler se tient à vos côtés dans chaque situation.
Prévoyance et épargne en titres

Investir en titres dans le cadre de votre prévoyance.

Cette solution peut vous permettre d’obtenir durablement un rendement plus élevé que les comptes d’épargne.

Investir en titres dans le cadre de votre prévoyance. Cette solution peut vous permettre d’obtenir durablement un rendement plus élevé que les comptes d’épargne.
Prévention des risques

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Faites le point sur votre prévoyance familiale et vieillesse, et définissez en temps utile la direction à prendre.

Conseil fiscal

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Économisez du temps et de l’argent en suivant nos conseils fiscaux avisés!