Il termine si riferisce alla bella sensazione di avere il proprio budget sotto controllo. Questo significa anche che le spese impreviste non vi porteranno fuori strada, perché avete adottato le misure opportune. Il benessere finanziario contribuisce alla qualità generale della vita e non dipende dal proprio patrimonio. Tuttavia, il benessere finanziario non arriva per caso – serve un intervento da parte nostra. Con la nostra consulenza potete fare il primo passo.

Fissare un colloquio di consulenza

Spesso i soldi non spesi vengono «parcheggiati» in modo del tutto automatico su un conto di risparmio. Tuttavia, a causa dell'inflazione, ciò potrebbe addirittura portare a una riduzione del vostro patrimonio reale. Ecco perché vale la pena valutare le opportunità di rendimento offerte da varie tipologie d'investimento. Optare per una consulenza in investimenti professionale è il primo passo, e spesso l’unico necessario, per investire in modo proficuo il denaro che si mette da parte.

Saremo lieti di aiutarvi a trovare la soluzione che fa al caso vostro.

Le Soluzioni d’investimento della Banca Cler vengono proposte sotto forma di fondi strategici. Vi permettono di beneficiare di una gestione patrimoniale completa e della nostra pluriennale esperienza in materia di investimenti già a partire da un capitale pari a 1 CHF. In riferimento alle strategie «Reddito», «Equilibrata» e «Crescita» investiamo in fondi attivi che soddisfano i nostri severi criteri di selezione «best-in-class», senza dipendere dai partner di distribuzione. Per quanto riguarda i fondi passivi, come ad esempio i fondi indicizzati e gli ETF, in primo piano viene posta una gestione allineata agli indici ed efficiente sul fronte dei costi. I ricavi vengono reinvestiti automaticamente.

Gli investitori che impegnano il proprio capitale in imprese che agiscono responsabilmente adempiono a propria volta a una responsabilità etica, sociale ed ecologica, in quanto scelgono di sostenere aziende o organizzazioni che operano secondo i princìpi dello sviluppo sostenibile. Al contempo beneficiano di promettenti modelli aziendali e di allettanti opportunità di rendimento.

Ai classici criteri di redditività, liquidità e sicurezza, gli investimenti sostenibili aggiungono aspetti ecologici, sociali ed etici. Tra le aziende coinvolte in settori d’attività controversi come l’industria degli armamenti, l’industria nucleare e la tecnologia genetica in agricoltura accettiamo solo quelle la cui quota di fatturato riconducibile a questi settori non supera il 10%. Evitiamo invece categoricamente aziende colpevoli di corruzione, riciclaggio di denaro o violazioni della Convenzione dell’ONU sui diritti umani e dei diritti fondamentali nel lavoro.

In Svizzera sono ammessi alla distribuzione oltre 8500 fondi. Tra questi selezioniamo, secondo severi criteri, solo quelli che a lungo termine promettono una performance buona e costante. Quanto agli investimenti sostenibili non ci lasciamo incantare dalle «etichette verdi», ma li analizziamo attentamente. Non perdiamo mai di vista nessun fondo selezionato.