Gestione patrimoniale professionale

Investitori che desiderano delegare le loro decisioni d'investimento ai nostri esperti finanziari navigati.

• Strategia d'investimento: scegliete tra le varie strategie con rischio basso, medio o elevato.
• Linea di mandato: scegliete se investire in imprese improntate allo sviluppo sostenibile, svizzere, europee o internazionali.
• Estratto semestrale con informazioni complete sugli investimenti e la performance.
• Su richiesta, colloquio personale sulla performance con i nostri specialisti in materia di investimenti.
• Rimborso delle retrocessioni.
• eEstratto fiscale (Svizzera).
• 10 000 superpunti alla stipula di un mandato.

• Sviluppo sostenibile, Focus Svizzera, Internazionale e Focus Europa EUR a partire da un capitale d’investimento di 100 000 CHF
• Focus Dividendi Svizzera a partire da un patrimonio d'investimento di 150 000 CHF

Modelli di spese

• all-in-fee (inclusi tutti i costi correlati al mandato)

• factsheet sulle condizioni per le operazioni in titoli
• factsheet sui mandati di gestione patrimoniale e sulle strategie d'investimento

Con la gestione patrimoniale affidate le decisioni d’investimento a esperti specializzati. Definiamo insieme a voi una strategia adatta ai vostri obiettivi, al vostro orizzonte d’investimento e alla vostra propensione al rischio. In seguito ci occupiamo di attuarla: investiamo il vostro denaro, monitoriamo costantemente il vostro portafoglio e, se necessario, lo adeguiamo. In questo modo potete beneficiare di un’ampia diversificazione che sfrutta le opportunità e ripartisce i rischi.

La gestione patrimoniale conviene se desiderate investire il vostro denaro in modo professionale senza dovervi occupare personalmente di ogni dettaglio. Beneficiate di una strategia individuale, dell’esperienza dei nostri specialisti e del monitoraggio costante del vostro portafoglio. Vi mettete così al riparo da decisioni d’investimento avventate nelle fasi di mercato turbolente e potete contare su una pianificazione a lungo termine in linea con i vostri obiettivi personali.

In linea di principio si distingue tra due tipologie principali di gestione patrimoniale: quella privata rivolta ai clienti privati e quella istituzionale destinata a casse pensioni, assicurazioni o fondazioni. Esistono poi diversi approcci in base ai quali il denaro viene investito e gestito all’interno di queste due categorie:

• Gestione patrimoniale attiva: gli investimenti vengono selezionati da specialisti con l’obiettivo di conseguire un rendimento superiore a quello del mercato.
• Gestione patrimoniale passiva: il portafoglio replica, con gli ETF, l’andamento del valore di un indice di mercato e riflette quindi l’evoluzione del mercato stesso.
• Gestione patrimoniale standardizzata: si attuano strategie d’investimento preconfezionate che si orientano a tipici profili dell’investitore.
• Gestione patrimoniale personalizzata: vengono elaborate soluzioni su misura che si orientano ai vostri obiettivi e alle vostre esigenze personali.
• Gestione patrimoniale digitale: i vostri investimenti vengono gestiti tramite un’app o una piattaforma, perlopiù in modo automatizzato.
• Gestione patrimoniale online: potete accedere facilmente e avere sempre sotto controllo il vostro portafoglio via Internet.

I nostri consulenti vi aiutano a scegliere la forma di gestione più adatta e a non perdere di vista i vostri obiettivi personali.
Discutere delle esigenze d’investimento

Con la gestione patrimoniale digitale, gli investimenti vengono gestiti online tramite un’app o una piattaforma. Molti processi avvengono in modo automatizzato, riducendo spesso i costi e facilitando l’accesso. Allo stesso tempo, però, la soluzione digitale non sostituisce sempre la consulenza personale, che può rivelarsi preziosa soprattutto in situazioni finanziarie complesse.

La gestione patrimoniale consiste in diverse attività che mirano a proteggere il vostro patrimonio e moltiplicarlo nel tempo. Ecco le fasi principali:

• Analisi e strategia: i gestori patrimoniali analizzano la vostra situazione finanziaria, i vostri obiettivi e la vostra propensione al rischio per poi definire una strategia d’investimento personalizzata.
• Gestione del portafoglio: la gestione patrimoniale effettua una selezione di categorie d’investimento appropriate quali azioni, obbligazioni, fondi o ETF con l’obiettivo di allestire un portafoglio ampiamente diversificato.
• Monitoraggio e adeguamento: i gestori patrimoniali verificano costantemente i vostri investimenti con l’obiettivo di ripartire i rischi e ottimizzare il rendimento.
• Reporting: ricevete informazioni periodiche sull’evoluzione del vostro patrimonio e sulle decisioni d’investimento prese.
• Assistenza personale: i nostri consulenti rimangono in contatto con voi e garantiscono che la vostra strategia venga attuata in maniera coerente.

I costi variano in base al mandato di gestione patrimoniale scelto, al livello di assistenza e all’ammontare del patrimonio investito. La nostra consulenza in investimenti vi aiuta a trovare la soluzione adatta a voi e a comprendere chiaramente i costi.
Trovare il mandato adatto

In Svizzera, i costi relativi alla custodia dei valori patrimoniali, quindi ad esempio i diritti di custodia, possono essere dedotti in sede di dichiarazione d’imposta. Non sono deducibili invece i costi effettivi della gestione patrimoniale come quelli relativi alla gestione attiva del portafoglio e le commissioni per l’acquisto o la vendita di titoli.

La gestione patrimoniale conviene in modo particolare alle persone che hanno poco tempo o interesse per occuparsi autonomamente dei propri investimenti o che desiderano affidarsi alla competenza di specialisti. Una gestione patrimoniale professionale e personalizzata può essere la scelta giusta anche quando desiderate far fruttare i vostri soldi ottenendo di più rispetto a quello che vi offrirebbe un conto di risparmio. La nostra consulenza vi aiuta a verificare l’offerta più adatta alla vostra situazione personale.
Trovare la soluzione d’investimento personale

Con la gestione patrimoniale della Banca Cler scegliete una soluzione su misura, così come lo sono i vostri obiettivi personali. I nostri specialisti elaborano insieme a voi una strategia d’investimento adatta alla vostra situazione. Beneficiate di una struttura dei costi trasparente, una consulenza in investimenti personale e un processo d’investimento chiaro che potete seguire e comprendere in ogni momento. Inoltre, vi affianchiamo nel corso del tempo e vi accompagniamo passo dopo passo nella costituzione e nello sviluppo del vostro patrimonio.