Professionelle Vermögensverwaltung

Für Anleger, die Investitionsentscheidungen an unsere erfahrenen Finanzexperten delegieren möchten

• Anlagestrategie: Wählen Sie eine Anlagestrategie mit tiefem, mittlerem oder hohem Risiko
• Mandatslinie: Entscheiden Sie, ob Sie in nachhaltige, Schweizer, europäische oder internationale Unternehmen investieren
• Halbjährlicher Auszug mit umfassenden Informationen über Investitionen und Performance
• Auf Wunsch persönliche Besprechung der Performance mit unseren Anlagespezialistinnen und -spezialisten
• Vergütung der Retrozessionen
• eSteuerauszug (Schweiz)
• Beim Abschluss eines Mandates erhalten Sie 10 000 Superpunkte

• Nachhaltig, Fokus Schweiz, International und Fokus Europa EUR ab einem Anlagevermögen von 100 000 CHF
• Fokus Dividenden Schweiz ab einem Anlagevermögen von 150 000 CHF

Gebührenmodelle

• All-in Fee (inkl. alle Kosten im Zusammenhang mit dem Mandat)

• Factsheet Konditionen im Wertschriftengeschäft
• Factsheet Vermögensverwaltungsmandate und Anlagestrategien

Bei der Vermögensverwaltung legen Sie Ihre Anlageentscheide in die Hände von Spezialistinnen und Spezialisten. Gemeinsam mit Ihnen definieren wir eine Anlagestrategie, die zu Ihren Zielen, Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikobereitschaft passt. Anschliessend übernehmen wir: Wir investieren Ihr Geld, überwachen Ihr Portfolio laufend und passen es bei Bedarf an. So entsteht eine breite Diversifikation, die Chancen nutzt und Risiken streut.

Eine Vermögensverwaltung ist sinnvoll, wenn Sie Ihr Geld professionell anlegen möchten, ohne sich selbst um jedes Detail kümmern zu müssen. Sie profitieren von einer individuellen Strategie, der Erfahrung unserer Spezialistinnen und Spezialisten sowie von einer laufenden Überwachung Ihres Portfolios. Das schützt vor unüberlegten Anlageentscheiden in turbulenten Marktphasen und sorgt für eine langfristige Planung, die zu Ihren persönlichen Zielen passt.

Grundsätzlich unterscheidet man zwei Hauptarten der Vermögensverwaltung: die private für Privatpersonen und die institutionelle für Organisationen wie Pensionskassen, Versicherungen oder Stiftungen. Neben der privaten und institutionellen Vermögensverwaltung gibt es verschiedene Ansätze, wie das Geld innerhalb dieser Formen angelegt und verwaltet wird:

• Aktive Vermögensverwaltung: Spezialistinnen und Spezialisten wählen Anlagen aus, mit dem Ziel, eine höhere Rendite als der Markt zu erzielen.
• Passive Vermögensverwaltung: Das Portfolio bildet mit ETFs die Wertentwicklung eines Marktindex nach und spiegelt so die Marktentwicklung wider.
• Standardisierte Vermögensverwaltung: Sie nutzen vorkonzipierte Anlagestrategien, die sich an typischen Anlegerprofilen orientieren.
• Individuelle Vermögensverwaltung: Sie erhalten massgeschneiderte Lösungen, die sich nach Ihren persönlichen Zielen und Bedürfnissen ausrichten.
• Digitale Vermögensverwaltung: Ihre Anlagen werden über eine App oder Plattform verwaltet, meist automatisiert.
• Online-Vermögensverwaltung: Sie haben einen einfachen Zugang und behalten Ihr Portfolio jederzeit über das Internet im Blick.

Unsere Beraterinnen und Berater unterstützen Sie dabei, die passende Form der Verwaltung zu wählen und Ihre persönlichen Ziele im Blick zu behalten.Anlagebedürfnisse besprechen

Bei der digitalen Vermögensverwaltung werden Anlagen online über eine App oder Plattform verwaltet. Viele Prozesse laufen automatisiert ab, was die Kosten oft senkt und den Zugang erleichtert. Gleichzeitig ersetzt die digitale Lösung jedoch nicht immer die persönliche Beratung, die gerade bei komplexen finanziellen Situationen wertvoll sein kann.

Zur Vermögensverwaltung gehören verschiedene Aufgaben, die darauf abzielen, Ihr Vermögen zu schützen und langfristig zu vermehren. Die wichtigsten Schritte sind:

• Analyse und Strategie: Vermögensverwalterinnen und Vermögensverwalter analysieren Ihre finanzielle Situation, Ihre Ziele und Ihre Risikobereitschaft. Daraus entsteht eine individuelle Anlagestrategie.
• Portfoliomanagement: Die Vermögensverwaltung trifft eine Auswahl geeigneter Anlageklassen wie Aktien, Obligationen, Fonds oder ETFs. Ziel ist ein breit diversifiziertes Portfolio.
• Überwachung und Anpassung: Vermögensverwalterinnen und Vermögensverwalter kontrollieren Ihre Anlagen laufend mit dem Ziel, Risiken zu steuern und die Rendite zu optimieren.
• Reporting: Sie erhalten regelmässige Informationen über die Entwicklung Ihres Vermögens und die getroffenen Anlageentscheide.
• Persönliche Betreuung: Unsere Beraterinnen und Berater stehen im Austausch mit Ihnen und stellen sicher, dass Ihre Strategie konsequent umgesetzt wird.

Die Kosten der Verwaltung richten sich nach dem gewählten Vermögensverwaltungsmandat, dem Umfang der Betreuung und der Höhe des angelegten Vermögens. Unsere Anlageberatung unterstützt Sie dabei, die für Sie passende Lösung zu finden und die Kosten klar zu verstehen.
Passendes Mandat finden

In der Schweiz können Sie die Kosten für die Aufbewahrung Ihrer Vermögenswerte, also beispielsweise Depotgebühren, in der Steuererklärung abziehen. Nicht abzugsfähig sind dagegen die eigentlichen Kosten der Vermögensverwaltung wie aktives Portfoliomanagement sowie Gebühren für den Kauf oder Verkauf von Wertpapieren.

Eine Vermögensverwaltung lohnt sich besonders für Menschen, die wenig Zeit oder Interesse haben, sich selbst um ihre Geldanlage zu kümmern, oder die auf das Fachwissen von Spezialistinnen und Spezialisten setzen möchten. Auch wenn Sie mehr aus Ihrem Geld herausholen möchten, als es mit einem Sparkonto möglich ist, kann eine professionelle und individuelle Vermögensverwaltung die richtige Wahl sein. Unsere Beratung hilft Ihnen dabei zu prüfen, welches Angebot zu Ihrer persönlichen Situation passt.
Persönliche Anlagelösung finden

Mit der Vermögensverwaltung der Bank Cler entscheiden Sie sich für eine Lösung, die so individuell ist wie Ihre persönlichen Ziele. Unsere Spezialistinnen und Spezialisten entwickeln mit Ihnen eine Anlagestrategie, die zu Ihrem Leben passt. Sie profitieren von einer transparenten Kostenstruktur, einer persönlichen Anlageberatung und einem klaren Anlageprozess, den Sie jederzeit nachvollziehen können. Zudem stehen wir Ihnen langfristig zur Seite und begleiten Sie Schritt für Schritt beim Aufbau und der Entwicklung Ihres Vermögens.