Mandato di gestione patrimoniale: i vostri soldi in mani esperte

Investitori che desiderano delegare le loro decisioni d'investimento ai nostri esperti finanziari navigati.

• Strategia d'investimento: scegliete tra le varie strategie con rischio basso, medio o elevato.
• Linea di mandato: scegliete se investire in imprese improntate allo sviluppo sostenibile, svizzere, europee o internazionali o se preferite il metodo «Sulla base di regole».
• Estratto semestrale con informazioni complete sugli investimenti e la performance.
• Su richiesta, colloquio personale sulla performance con i nostri specialisti in materia di investimenti.
• Rimborso delle retrocessioni.
• eEstratto fiscale (Svizzera).
• 10 000 superpunti alla stipula di un mandato.

• Sviluppo sostenibile, Focus Svizzera, internazionale, Focus Europa EUR e Sulla base di regole a partire da un patrimonio d'investimento di 100 000 CHF
• Focus Dividendi Svizzera a partire da un patrimonio d'investimento di 150 000 CHF

Modelli di spese

• all-in-fee (inclusi tutti i costi correlati al mandato)
• all-in-fee con partecipazione alla performance (l’onorario dipende anche dalla buona riuscita degli investimenti)

• factsheet sulle condizioni per le operazioni in titoli
• factsheet sui mandati di gestione patrimoniale e sulle strategie d'investimento

All’inizio di un mandato di gestione patrimoniale si tiene un colloquio personale. Insieme chiariamo quali sono gli obiettivi che desiderate perseguire con il vostro patrimonio, quale livello di rischio accettate di assumervi e per quanto tempo intendete investire. Su questa base elaboriamo i presupposti per la scelta della strategia più adatta a voi. Una volta stipulato il mandato, i nostri esperti si occupano della gestione del vostro portafoglio. A tal fine, essi si assicurano che il vostro portafoglio sia sempre in linea con la vostra propensione al rischio e con il rendimento da voi atteso. Ricevete rapporti periodici sull'andamento del vostro patrimonio.
Per capire se un mandato di gestione patrimoniale fa al caso vostro, vi raccomandiamo di parlarne direttamente con il vostro consulente in occasione di un colloquio personale.
Richiedere una consulenza

Un mandato di gestione patrimoniale si addice a tutti coloro che desiderano investire il proprio patrimonio in modo professionale, senza doversi occupare personalmente di scelta e gestione degli investimenti o che non dispongono delle conoscenze e delle competenze necessarie a tal fine. Un mandato è altresì indicato se vi riconoscete in una o più delle seguenti affermazioni:

• «Ho poco tempo a disposizione o non desidero occuparmi regolarmente dei mercati finanziari.»
• «Ho esperienza, ma apprezzo comunque la pluriennale competenza dell'Asset Management della Banca Cler.»
• «Desidero avere una strategia chiara, in linea con i miei obiettivi e la mia capacità di rischio, e attuarla in modo coerente.»
• «Dispongo di un patrimonio e mi aspetto una soluzione personalizzata.»

Entrambi i servizi vi forniscono un supporto negli investimenti, ma presentano notevoli differenze.

Di seguito presentiamo quelle principali.

Mandato di gestione patrimoniale

• Delegate interamente le decisioni d’investimento alla Banca Cler.
• Il vostro portafoglio viene gestito attivamente da esperti in materia di investimenti e, se necessario, adeguato.
• Ricevete rapporti periodici e mantenete sempre una visione d'insieme.
• Si tratta della soluzione ideale se avete poco tempo a disposizione e desiderate delegare la gestione del vostro patrimonio.

Consulenza in investimenti

• Desiderate prendere autonomamente le vostre decisioni d'investimento, ma apprezzate la consulenza di specialisti.
• Ricevete raccomandazioni in linea con la strategia da voi scelta.
• Siete voi a decidere se e quando attuare tali raccomandazioni.
• Si tratta della soluzione ideale se desiderate tenervi regolarmente informati sull'andamento dei mercati, decidere autonomamente e prendere le vostre decisioni d'investimento.

Non siete sicuri di quale soluzione faccia al caso vostro? I nostri consulenti saranno lieti di fornirvi una consulenza in occasione di un colloquio personale.
Fissare un appuntamento

Se apprezzate i vantaggi sopra descritti, un mandato di gestione patrimoniale potrebbe fare al caso vostro. I nostri esperti si prendono il tempo necessario per comprendere i vostri obiettivi e le vostre aspettative e vi propongono una strategia d'investimento su misura. Ci occupiamo volentieri dell'attuazione. Vi teniamo aggiornati in modo trasparente e ci assicuriamo che il vostro portafoglio venga costantemente adeguato agli sviluppi dei mercati finanziari. Beneficiate di strutture chiare, rapporti comprensibili e di un contatto personale, a vostra disposizione anche in caso di cambiamento delle vostre esigenze.