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Le mandat de gestion de fortune: votre patrimoine est géré par des personnes expérimentées

Vous souhaitez que votre patrimoine soit géré de manière professionnelle sans avoir à vous soucier des décisions de placement au quotidien? Un mandat de gestion de fortune vous déleste de cette tâche. Il vous suffit de choisir la stratégie de placement qui vous convient et des spécialistes expérimenté(e)s se chargent de l'appliquer. Nous vous conseillons lors de cette sélection.

Vos avantages avec un mandat de gestion de fortune de la Banque Cler

  • Des spécialistes en placement expérimenté(e)s appliquent la stratégie que vous avez choisie et prennent les décisions de placement pour vous.
  • Nous investissons votre capital de manière largement diversifiée.
  • Votre portefeuille est géré activement, surveillé et adapté si besoin.
  • Vous pouvez accéder à des instruments de placement d'excellente qualité à des tarifs avantageux.
  • En déléguant les décisions complexes, vous gagnez un temps précieux, que vous pouvez ainsi consacrer à ce qui est important pour vous.
  • Vous avez une interlocutrice ou un interlocuteur personnel(le) qui connaît vos objectifs et peut répondre à vos questions à tout moment.

C'est exactement ce que vous recherchez? En guise de petite attention, vous recevrez 10 000 superpoints lors de la conclusion du mandat.
Demander conseil

Définition: qu'est-ce qu'un mandat de gestion de fortune?

Un mandat de gestion de fortune est un service proposé par une banque. Vous déléguez alors la gestion de tout ou d'une partie de votre patrimoine à des spécialistes en placement expérimenté(e)s. Dans le cadre d'un mandat de gestion de fortune, vous définissez avec votre banque vos objectifs et votre horizon de placement ainsi que votre propension à prendre des risques. C'est sur cette base qu'une stratégie de placement adaptée est définie. C'est ensuite la banque qui se charge pour vous de la mise en œuvre concrète, c'est-à-dire de la sélection, du suivi et de l'ajustement des placements.

Avoir un mandat de gestion de fortune à la Banque Cler, qu'est-ce que cela signifie?

Vous chargez la Banque Cler (il s'agit du mandat) de gérer votre patrimoine conformément à la stratégie de placement définie au préalable.

Vos objectifs de placement et votre capacité à prendre des risques constituent la base du choix de la stratégie de placement qui vous convient. Nous constituons un portefeuille de placement optimisé conformément à la stratégie de placement choisie et sélectionnons à cette fin des fonds de placement avec des tarifs avantageux, ainsi que, si nécessaire, des placements directs ciblés. Il peut se composer d'obligations, d'actions, de métaux précieux et de placements alternatifs.
Votre portefeuille est géré activement. Les investissements réalisés sont surveillés en permanence et ajustés si nécessaire.

Quelles sont les stratégies de placement disponibles?

En fonction de la ligne de mandat, jusqu'à cinq stratégies de placement avec un profil différent sont disponibles (rendement attendu vs risque). Nous sommes à vos côtés pour vous conseiller lors de la sélection de la solution qui vous convient:

  • Obligations: la préservation du patrimoine et la sécurité sont notre priorité absolue
  • Revenu: priorité aux revenus réguliers avec un risque maîtrisable
  • Équilibré: une combinaison de revenus et de croissance du capital, avec un rapport rendement/risque équilibré
  • Croissance: priorité à la croissance du capital avec une propension à prendre des risques plus élevée
  • Actions: croissance maximale, accompagnée de fortes fluctuations des cours

Tous les revenus sont réinvestis dans vos placements (capitalisation).

L'important est de trouver la solution qui vous convient personnellement. Cela peut également évoluer au fil du temps, si vos objectifs ou votre situation personnelle changent.

Vous avez le choix entre les lignes de mandat suivantes

Nous proposons des mandats de gestion de fortune dont l'orientation varie en fonction de vos préférences. Vous faites votre choix en fonction de ce qui compte pour vous.

  • Durable

    Le mandat de gestion de fortune Durable investit principalement dans des entreprises suisses et des obligations en CHF. Ce faisant, nous veillons au respect des critères environnementaux, sociaux et de bonne gestion d'entreprise. De cette façon, vous investissez votre patrimoine de manière responsable et en le couvrant contre le risque de change en CHF.

  • International

    Ce mandat permet d'accéder aux marchés internationaux. Votre portefeuille est diversifié à l'échelle mondiale, grâce à des placements dans des fonds issus de différentes régions et catégories de placement. Vous pouvez ainsi tirer parti des opportunités dans le monde entier tout en répartissant largement vos risques en cas de risque de change accru.

  • Focus Suisse

    Si vous souhaitez investir la majeure partie de votre patrimoine dans des placements en francs suisses, ce mandat est le choix qui s'impose. Nous misons sur des placements largement diversifiés et investissons majoritairement dans des entreprises et des emprunts en Suisse. Vous conservez ainsi un ancrage local et vous concentrez sur votre marché national.

  • Focus Dividendes Suisse

    Ce mandat s'adresse aux investisseuses et investisseurs qui apprécient les revenus réguliers. Nous misons sur les entreprises suisses stables avec de solides distributions des dividendes. Vous bénéficiez ainsi d'une combinaison intéressante alliant fiabilité et revenus réguliers.

  • Focus Europe EUR

    Ce mandat s'adresse aux investisseuses et investisseurs qui souhaitent privilégier de manière ciblée les placements dans la zone euro. Nous misons sur les opportunités de placement en Europe. Vous bénéficiez d'une forte pondération et d'une couverture en euros.

  • Basé sur des règles

    Vous privilégiez les décisions de placement systématiques fondées sur des algorithmes et des signaux de placement? Le mandat «Basé sur des règles» répartit activement votre capital entre différentes catégories de placement en fonction de l'environnement de marché. Ce fonctionnement est flexible et dynamique.

Vue d’ensemble de nos prestations de gestion de fortune

Vous souhaitez déléguer vos décisions de placement à des spécialistes de la finance chevronnés.
  • Stratégie de placement: sélectionnez parmi les différentes stratégies (risque faible, moyen ou élevé) celle qui vous convient.
  • Ligne de mandat: décidez si vous voulez investir dans des entreprises durables, suisses, européennes ou internationales si vous préférez la méthode de placement «Basé sur des règles».
  • Relevé semestriel comprenant des informations détaillées sur les investissements et la performance.
  • Sur demande, entretien avec nos spécialistes en placements pour évoquer la performance.
  • Versement des rétrocessions.
  • eRelevé fiscal (Suisse).
  • Attribution de 10 000 superpoints en cas de conclusion d’un mandat.
  • Durable, Focus Suisse, International, Focus Europe EUR et Basé sur des règles à partir d’une fortune de placement de 100 000 CHF
  • Focus Dividendes Suisse à partir d’une fortune de placement de 150 000 CHF

Modèles de frais

  • Forfait (tous les frais relatifs au mandat sont inclus)
  • Forfait avec participation à la performance (les honoraires dépendent du succès des placements)

Questions fréquentes relatives au mandat de gestion de fortune

Souscrire un mandat de gestion de fortune commence par un entretien personnel. Ensemble, nous déterminons les objectifs que vous souhaitez atteindre avec votre patrimoine, le niveau de risque que vous êtes prêt(e) à assumer et la durée de votre investissement. C'est sur cette base que nous établissons les fondements qui nous permettront de choisir la stratégie la mieux adaptée à vos besoins. Dès que le mandat est conclu, nos spécialistes se chargent de la gestion de votre portefeuille. Ce faisant, ils veillent à ce que votre portefeuille soit toujours composé de manière à correspondre à votre propension à prendre des risques et au rendement que vous attendez. Vous recevrez régulièrement des rapports sur l'évolution de votre patrimoine.
Pour savoir si un mandat de gestion de fortune est adapté à votre situation, le mieux est d'en discuter directement avec votre conseillère ou votre conseiller lors d'un entretien personnel.
Faites-vous conseiller

Un mandat de gestion de fortune s'adresse à toutes celles et tous ceux qui souhaitent faire gérer leur patrimoine de manière professionnelle sans avoir à se soucier personnellement du choix et de la gestion des placements, ou qui ne disposent pas des connaissances et des compétences nécessaires à cet effet. Un mandat est judicieux si vous vous reconnaissez dans une ou plusieurs des situations suivantes:

  • Vous manquez de temps ou ne souhaitez pas vous occuper régulièrement des marchés financiers.
  • Vous disposez d'une certaine expérience, mais appréciez néanmoins l'expertise de longue date de notre Asset management.
  • Vous souhaitez disposer d'une stratégie claire, en adéquation avec vos objectifs et votre capacité à prendre des risques, et qui soit mise en œuvre de manière conséquente.
  • Vous disposez d'un patrimoine et attendez une solution personnelle.

Les deux services vous aident à réaliser des placements mais sont nettement différents.

Voici les principales différences:

Mandat de gestion de fortune

  • Vous déléguez toutes les décisions de placement à la Banque Cler.
  • Votre portefeuille est géré activement par des spécialistes en placement qualifié(e)s et ajusté si nécessaire.
  • Vous recevrez régulièrement des rapports et gardez une vue d'ensemble.
  • Idéal si vous manquez de temps et souhaitez donc confier la gestion de votre patrimoine à un tiers.i

Conseil en placement

  • Vous souhaitez prendre vos propres décisions de placement, mais appréciez les conseils de spécialistes.
  • Vous recevrez des recommandations adaptées à la stratégie que vous avez choisie.
  • C'est à vous de décider si et quand ces recommandations seront mises en œuvre.
  • C'est un choix judicieux si vous souhaitez vous tenir régulièrement informé(e) des évolutions du marché, si vous aimez prendre vos propres décisions et gérer vous-même vos placements.

Vous ne savez pas quelle solution vous convient le mieux? Nos conseillères et conseillers vous consacreront tout le temps qu’il vous faut lors d’un entretien personnel.
Convenir d’un rendez-vous

Si vous appréciez les avantages décrits ci-dessus, le mandat de gestion de fortune pourrait vous convenir. Nos spécialistes prennent le temps de comprendre vos objectifs et vos attentes et vous proposent une stratégie de placement adaptée. Nous nous chargeons de la mise en œuvre à votre place. Nous vous tenons informé(e) en toute transparence et veillons à ce que votre portefeuille soit constamment adapté à l'évolution des marchés financiers. Vous bénéficiez de structures claires, de rapports compréhensibles et d'un contact personnel qui reste à votre écoute même lorsque vos besoins évoluent.

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Ce que notre clientèle apprécie chez nous

  • Nos Solutions de placement étoilées

    Nos Solutions de placement ont été créditées de quatre étoiles par Morningstar.

  • Nous attachons de l'importance au développement durable

    Nos Solutions de placement sont récompensées par un label de qualité reconnu dans le monde entier, le MSCI ESG!

  • Meilleures banques 2026 pour clients privés

    Dans l'étude «Meilleures banques 2026» publiée par la «Handelszeitung», «PME» et «Statista», la Banque Cler est arrivée deuxième du classement dans la catégorie «Pour clients privés».

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    L'agence de notation Standard & Poor’s (S&P) nous a une nouvelle fois attribué la bonne notation d'émetteur «A». S&P a particulièrement bien noté notre efficacité, notre très forte capitalisation et la bonne qualité de nos opérations de crédit.

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