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Gestione patrimoniale a partire da 1 CHF

Con la nostra Soluzione d’investimento potete beneficiare dei vantaggi di una gestione patrimoniale professionale già a partire da un capitale iniziale di 1 CHF.

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I vostri vantaggi con la Soluzione d'investimento Sviluppo sostenibile

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Cos’è la Soluzione d’investimento della Banca Cler?

Le Soluzioni d’investimento della Banca Cler vengono proposte sotto forma di fondi strategici. Vi permettono di beneficiare di una gestione patrimoniale completa e della nostra pluriennale esperienza in materia di investimenti già a partire da un capitale pari a 1 CHF. In riferimento alle strategie «Reddito», «Equilibrata» e «Crescita» investiamo in fondi attivi che soddisfano i nostri severi criteri di selezione «best-in-class», senza dipendere dai partner di distribuzione. Per quanto riguarda i fondi passivi, come ad esempio i fondi indicizzati e gli ETF, in primo piano viene posta una gestione allineata agli indici ed efficiente sul fronte dei costi. I ricavi vengono reinvestiti automaticamente.

I costi correnti ammontano annualmente solo all'1,25% (valore di stima, può variare in maniera esigua di anno in anno) del vostro patrimonio investito. Potete aumentare o ridurre il volume d'investimento, senza spese di transazione e commissioni di emissione addebitate abitualmente in ambito commerciale.

Investimenti in chiave sostenibile

Per convinzione, raccomandiamo la Soluzione d’investimento «Sviluppo sostenibile». In tutte e quattro le strategie contemplate vengono considerate solo aziende che si impegnano in una gestione d’impresa attenta agli aspetti sociali ed ecologici. Oltre alla variante incentrata sulla sostenibilità, la Soluzione d’investimento è disponibile anche nella versione classica e nella versione «Sulla base di regole».

Valutazioni eccellenti!

  • Stelle per le nostre Soluzioni d'investimento

    Le nostre Soluzioni d'investimento hanno ottenuto quattro stelle nel rating di Morningstar.

  • La sostenibilità ci sta a cuore

    Con il rating MSCI ESG, le nostre Soluzioni d’investimento possono fregiarsi di un marchio di qualità riconosciuto a livello mondiale!

La strategia d'investimento adatta a ogni esigenza – quale fa al caso vostro?

  • Reddito

    Siete piuttosto prudenti e tenete molto a conservare intatto il vostro patrimonio. Il fondo strategico «Reddito» non espone a grandi rischi, ma non si lascia sfuggire del tutto le opportunità di profitto insite nelle azioni e nelle valute estere. Il vostro patrimonio viene investito prevalentemente in obbligazioni, fino a un massimo del 35% in azioni e per la maggior parte in CHF.

  • Equilibrata

    Il vostro patrimonio deve crescere nel lungo termine sia grazie a proventi regolari sia mediante utili di capitale. Per ottenere questo risultato siete disposti a mettere in conto oscillazioni dei corsi anche elevate. Una metà del vostro patrimonio viene investita in azioni (massimo 60%), mentre l’altra in liquidità e obbligazioni. Circa due terzi dei vostri investimenti sono in CHF.

  • Crescita

    Non temete i rischi e il vostro patrimonio deve registrare una forte crescita nel lungo termine. Il fondo strategico «Crescita» comprende più azioni che obbligazioni e offre quindi maggiori opportunità di rendimento. Il vostro patrimonio viene investito per circa tre quarti in azioni (massimo 85%) e per un quarto in liquidità e obbligazioni. Circa due terzi dei vostri investimenti sono in CHF.

  • Azioni

    Desiderate sfruttare il potenziale di rendimento dei mercati azionari e siete disposti ad assumervi un rischio molto elevato. Il fondo strategico «Azioni» punta per il 95% sulle azioni, offrendovi quindi la possibilità di trarre il massimo vantaggio dall’andamento dei mercati azionari. Circa due terzi dei vostri investimenti sono in CHF.

    La Soluzione d'investimento «Azioni» viene proposta esclusivamente in chiave sostenibile.
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Condizioni e servizi

Vi offriamo quattro diverse strategie: «Reddito», «Equilibrata», «Crescita» e «Azioni».

Soluzione d’investimento «Reddito»

Siete piuttosto prudenti e tenete molto a conservare intatto il vostro patrimonio. Il fondo strategico «Reddito» non espone a grandi rischi, ma non si lascia sfuggire del tutto le opportunità di profitto insite nelle azioni e nelle valute estere. Il vostro patrimonio viene investito in prevalenza nelle obbligazioni, fino a un massimo del 35% nelle azioni e per la maggior parte in CHF. Per quanto riguarda la Soluzione d'investimento legata ad uno sviluppo sostenibile, oltre agli indici finanziari tradizionali, nella decisione d’investimento vengono contemplati anche i criteri ambientali e sociali.

Soluzione d’investimento «Equilibrata»

Il vostro patrimonio deve crescere nel lungo termine sia grazie a proventi regolari sia mediante utili di capitale. Per ottenere questo risultato siete disposti a mettere in conto oscillazioni dei corsi anche elevate. Una metà del vostro patrimonio viene investita in azioni (massimo 60%), mentre l’altra in liquidità e obbligazioni. Circa due terzi dei vostri investimenti sono in CHF. Per quanto riguarda la Soluzione d'investimento legata ad uno sviluppo sostenibile, oltre agli indici finanziari tradizionali, nella decisione d’investimento vengono contemplati anche i criteri ambientali e sociali.

Soluzione d’investimento «Crescita»

Non temete i rischi e il vostro patrimonio deve registrare una forte crescita nel lungo termine. Il fondo strategico «Crescita» comprende più azioni che obbligazioni e offre quindi maggiori opportunità di rendimento. Il vostro patrimonio viene investito per circa tre quarti in azioni (massimo 85%) e per un quarto in liquidità e obbligazioni. Circa due terzi dei vostri investimenti sono in CHF. Per quanto riguarda la Soluzione d'investimento legata ad uno sviluppo sostenibile, oltre agli indici finanziari tradizionali, nella decisione d’investimento vengono contemplati anche i criteri ambientali e sociali.

Soluzione d'investimento «Azioni»

Desiderate sfruttare il potenziale di rendimento dei mercati azionari e siete disposti ad assumervi un rischio molto elevato. Il fondo strategico «Azioni» punta per il 95% sulle azioni, offrendovi quindi la possibilità di trarre il massimo vantaggio dall’andamento dei mercati azionari. Circa due terzi dei vostri investimenti sono in CHF. Per quanto riguarda la Soluzione d'investimento legata ad uno sviluppo sostenibile, oltre agli indici finanziari tradizionali, nella decisione d’investimento vengono contemplati anche i criteri ambientali e sociali.

1,25% annuo (valore di stima che oscilla di anno in anno in maniera esigua)

Gestione patrimoniale a partire da 1 CHF

Delega della gestione patrimoniale a esperti finanziari navigati. Possibilità di eseguire versamenti e prelevamenti.

Selezione dei fondi in base al principio «best-in-class»

Ci ispiriamo al principio «best-in-class»  e investiamo quindi il vostro patrimonio nei migliori prodotti disponibili sul mercato, indipendentemente dai partner di distribuzione.  

Rendicontazione completa

Con cadenza trimestrale riceverete un rapporto con commenti sugli investimenti e altre informazioni. Grazie all’estratto della performance e all’annuale
eEstratto fiscale (Svizzera), godete sempre della massima trasparenza sui vostri investimenti.

Soluzione d'investimento Sviluppo sostenibile «Reddito»

Soluzione d'investimento Sviluppo sostenibile «Equilibrata»

Soluzione d’investimento «Crescita» e Soluzione d'investimento Sviluppo sostenibile «Crescita»

Soluzione d'investimento Sviluppo sostenibile «Azioni»

Qual è il vostro prossimo obiettivo nella vita?

Ci sono obiettivi per cui serve del denaro. Ed è proprio in questi casi che possiamo aiutarvi: vi illustriamo come costituire un «cuscinetto finanziario» per raggiungere i vostri obiettivi.

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Le presenti informazioni hanno esclusivamente scopi pubblicitari. Per quanto riguarda i fondi d'investimento strategici rimandiamo al prospetto e al Documento contenente le informazioni chiave, disponibili gratuitamente sul nostro sito cler.ch oppure in forma cartacea presso tutte le succursali della Banca Cler, la direzione del fondo o la banca depositaria.