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Consulenza in materia successoria

Desiderate pianificare per tempo la vostra successione o adottare misure precauzionali in previsione dell’eventuale insorgere di un’incapacità di discernimento? Vi forniamo una consulenza completa in materia di diritto successorio, regime matrimoniale e protezione degli adulti e vi assistiamo nella redazione di tutti i documenti importanti.

Un padre e la sua giovane figlia trascorrono del tempo insieme lavorando a maglia e sorridendo felici

I vostri vantaggi

  • Beneficiate di una consulenza professionale in materia successoria.
  • Riceverete modelli redatti con cura per la pianificazione della vostra successione nonché documenti previdenziali, in linea con le vostre esigenze.
  • Se necessario, organizziamo per voi la redazione dell’atto pubblico.
  • Beneficiate della visione d’insieme dei nostri esperti che tengono sempre in considerazione anche aspetti relativi ad altri ambiti, come la previdenza o le imposte.
  • Conoscete fin dall’inizio le spese che dovrete sostenere.

La nostra offerta

Vi offriamo un sostegno a 360° nella pianificazione di previdenza e successione.

  • Mandato precauzionale

    Un mandato precauzionale sancisce chi vi rappresenterà qualora vi trovaste in una condizione di incapacità di discernimento ed evita che l'APMA nomini un curatore che non conosce voi e i vostri desideri.

    Vi forniamo una consulenza individuale e stiliamo una bozza in base ai vostri desideri. Il mandato precauzionale deve essere redatto di proprio pugno dalla persona interessata oppure autenticato da un notaio.
  • Pianificazione della successione

    Una pianificazione lungimirante della successione vi dà la certezza che i vostri cari saranno tutelati secondo i vostri desideri.

    Vi assistiamo in tutte le questioni relative a regime matrimoniale, convenzione matrimoniale, testamento, regolamentazione della successione e rinuncia all'eredità e vi aiutiamo nella redazione di tutti i documenti importanti: dal testamento alla convenzione matrimoniale, fino ai contratti successori e di rinuncia all'eredità.
  • Esecuzione testamentaria e rappresentanza di eredi

    Su richiesta, la nostra banca si occupa anche dell'esecuzione testamentaria, garantendo un'attuazione professionale e senza intoppi delle vostre ultime volontà. Inoltre, in qualità di rappresentanti neutrali assistiamo gli eredi nel trattamento di successioni, sollevandoli così da situazioni familiari difficili o da questioni patrimoniali complesse.

Non lasciate niente al caso e affrontate tutto con calma

I nostri consulenti in materia successoria vi illustrano come potete organizzare la successione secondo le vostre volontà, sia mentre siete ancora in vita che in caso di decesso. A tal fine chiariamo con voi i seguenti aspetti:

  • A chi va il mio patrimonio dopo il mio decesso?
  • Come si redige un testamento valido?
  • Quali limitazioni impone la legge?
  • I provvedimenti già presi in passato sono ancora attuali e conformi alle direttive odierne?
  • Come si può garantire che il coniuge o il partner possa continuare a vivere nell'abitazione di proprietà?
  • Cosa succede se divento incapace di discernimento?
  • Vanno considerati aspetti di natura fiscale?
  • Devo trasferire ai miei figli una parte del mio patrimonio mentre sono ancora in vita?
  • Quali sono le differenze tra concubinato e matrimonio sul piano del diritto successorio?

Come procediamo?

Insieme a voi analizziamo la vostra situazione dal punto di vista del regime dei beni e del diritto successorio nonché i vostri desideri personali. Verifichiamo le vostre intenzioni circa la designazione dei beneficiari e chiariamo eventuali limitazioni poste dalla legge. Le soluzioni che proponiamo tengono conto degli effetti sul vostro reddito, sul vostro patrimonio e sulle vostre imposte. Successivamente attuiamo insieme le misure che avete scelto.

Condizioni e servizi

Calcoliamo il costo dei nostri servizi in base alle ore di lavoro effettivamente prestate, per garantirvi una fatturazione equa e trasparente. Si applica la tariffa vigente in quel momento, come indicato nel tariffario separato. Eventuali costi di terzi vengono conteggiati a parte. Maggiori informazioni: Spese legate alla consulenza in materia successoria (PDF).
Un bambino sta seduto sulle spalle del padre e si regge alla sua testa mentre entrambi si godono il vento che soffia

Pianificare la propria vita significa pianificare le proprie finanze.

Desiderate tutelare voi stessi e la vostra famiglia nel migliore dei modi o poter contare su una previdenza per la vecchiaia affidabile?

Per saperne di più

2° posto per la Banca Cler nel rating «Migliori banche 2026 per clienti privati»

Nello studio sulle banche «Migliori banche 2025», pubblicato da «Handelszeitung», «PME» e «Statista», la Banca Cler si è aggiudicata il 3° posto nel settore dei clienti privati.Allo studio hanno partecipato complessivamente oltre 3300 persone in Svizzera. Il punteggio complessivo che ne deriva ha determinato il piazzamento in classifica degli istituti. Siamo molto lieti di questo eccellente risultato, che ci sprona a fare ancora meglio in futuro.

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