Informazioni relative alla legge sui servizi finanziari (LSerFi)
Il 1° gennaio 2020 è entrata in vigore la legge federale sui servizi finanziari (LSerFi), che mira da un lato a migliorare la protezione della clientela e, dall’altro, a creare un regime normativo comparabile per la fornitura di specifici servizi finanziari da parte di vari fornitori del settore (banche, gestori patrimoniali, ecc.).
La legge verte in particolare sulle norme di comportamento che i fornitori di servizi finanziari devono osservare quando forniscono tali servizi nell’ambito degli investimenti (di seguito «servizi finanziari»): norme che integrano le disposizioni di diritto civile applicabili ai rapporti contrattuali in essere fra la Banca Cler e la sua clientela.
Con il documento «Informazioni relative alla legge sui servizi finanziari (LSerFi)», la Banca Cler informa la clientela in merito agli effetti della legge sulle relazioni con i clienti.
Informazioni relative alla legge sui servizi finanziari (LSerFi) (PDF)
Servizi finanziari della Banca Cler e impiego di strumenti finanziari propri e di terzi
La Banca Cler offre ai clienti svariati servizi finanziari e li aiuta così a raggiungere i loro obiettivi. A tal fine la Banca Cler sviluppa soluzioni personalizzate e offre servizi di gestione patrimoniale e consulenza in investimenti a tutte le categorie di clienti, tra cui clientela privata e immobiliare nonché clientela privata facoltosa. L’offerta di servizi include comunque anche la mera esecuzione di ordini dei clienti («execution only»).
Nell’ambito dei servizi finanziari offerti, possono essere impiegati o raccomandati non solo strumenti di fornitori terzi (strumenti finanziari di terzi), ma anche strumenti propri della Banca Cler. L’offerta, la raccomandazione o l’impiego di strumenti finanziari propri può dare luogo a un conflitto di interessi per la Banca Cler (cfr. in proposito il documento «Informazioni sulla gestione dei conflitti di interessi»).
Maggiori informazioni (PDF)
Gestione dei conflitti di interessi – avvisi legali
Nel quadro dell’attività operativa di una banca possono insorgere conflitti di interessi. La Banca Cler si ripropone di svolgere la propria attività in modo tale che i propri interessi e quelli dei propri collaboratori non si contrappongano agli interessi dei clienti.
Con l'informativa «Informazioni sulla gestione dei conflitti di interessi», la Banca Cler intende illustrare il tema alla propria clientela e quali provvedimenti ha adottato al riguardo. Il punto 5 dell'informativa si sofferma in particolare sulla gestione di tali conflitti nell’ambito della fornitura di servizi finanziari ai sensi della legge sui servizi finanziari (LSerFi).
Ulteriori informazioni sulla gestione dei conflitti di interessi (PDF)
Best execution
Per l'esecuzione di ordini di clienti per l'acquisto o la vendita di strumenti finanziari abbiamo stabilito dei princìpi di esecuzione che definiscono il modo in cui la Banca Cler, per i propri clienti, ottiene il miglior risultato possibile in riferimento all'esecuzione di ordini.
Princìpi di esecuzione «best execution» (PDF)
Le assegnazioni per le emissioni pubbliche e i collocamenti sul mercato dei capitali si basano sulle direttive dell'Associazione Svizzera dei Banchieri.
Direttive (PDF, in tedesco)
Documenti contenente le informazioni chiave
I Documenti contenente le informazioni chiave relativi agli strumenti finanziari sono consultabili qui.
Strategie d’investimento, servizi finanziari e strumenti finanziari
Qui è possibile reperire informazioni sul funzionamento e sui rischi di strategie d’investimento, servizi finanziari e strumenti finanziari.