Penser à demain de manière plus détendue avec nos solutions de prévoyance

Cela désigne le sentiment agréable que l'on ressent lorsque l'on a son propre budget sous contrôle. Cela signifie également que les dépenses imprévues ne vous déstabilisent pas, car vous avez organisé votre prévoyance en conséquence. Le bien-être financier contribue à la qualité de vie générale et est indépendant de la fortune personnelle. Mais il ne vient pas tout seul, il faut faire un effort personnel pour l'atteindre. Notre conseil représente un premier pas dans cette direction.

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Il n’est jamais trop tôt pour se préoccuper de la prévoyance. En effet, plus vous laisserez croître longtemps votre capital, plus vous pourrez jouir d’une qualité de vie élevée une fois à la retraite.

La prévoyance ne se limite toutefois pas à cette dernière: elle vous permet également d’être préparé financièrement à d’éventuels changements importants dans votre vie ainsi qu’à des événements imprévus. La priorité à cet égard est d’assurer votre sécurité financière et celle de vos proches: que se passerait-il si vous tombiez gravement malade ou si un accident vous rendait invalide? Votre famille parviendrait-elle à joindre les deux bouts si vous veniez à décéder subitement?

Nous aborderons volontiers de telles questions ainsi que d'autres dans le cadre d'un entretien de conseil.

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Le système de prévoyance helvétique est unique en son genre. Il se fonde non seulement sur les deux piliers de base que sont la prévoyance étatique et la prévoyance professionnelle, mais aussi sur un troisième, la prévoyance individuelle, qui ne cesse de gagner en importance. En effet, celle-ci vous aidera à conserver votre niveau de revenus une fois à la retraite. Compte tenu de l’évolution démographique, il est recommandé de se soucier le plus tôt possible de ce dernier pilier.

En savoir plus sur le principe des 3 piliers

En comparaison avec le compte d'épargne 3a classique, lorsque vous épargnez avec des titres, vous investissez dans des fonds de placement. Comme vous investissez en général sur une période longue, vous avez une opportunité de profiter d'un rendement plus élevé. De plus, comme le placement est sur une longue durée, cela le rend moins risqué.

Les investisseuses et investisseurs qui placent leur capital dans des entreprises faisant preuve d'un comportement responsable assument une responsabilité éthique, écologique et sociale. Ils soutiennent ainsi des entreprises ou organisations agissant de façon durable. Ils profitent ainsi en même temps de modèles commerciaux porteurs d'avenir et d'opportunités de rendement attrayantes.

Les placements durables ajoutent aux critères classiques de rentabilité, liquidité et sécurité des composantes écologiques, sociales et éthiques. Nous acceptons une part du chiffre d'affaires allant jusqu'à 10% lorsqu'elle est issue des activités suivantes: entreprises actives dans des secteurs controversés comme l'armement, le nucléaire et le génie génétique appliqué à l’agriculture. Nous excluons complètement les entreprises coupables de corruption, de blanchiment d’argent ou de violations des règles et conventions onusiennes en matière de droits de l’homme ou de droits fondamentaux au travail.

Nous analysons avec vous votre situation en matière de régime matrimonial et de succession ainsi que vos souhaits personnels. Nous vérifions vos idées de bénéficiaires et s'il existe des restrictions légales. Les solutions que nous proposons tiennent compte de l'impact sur vos revenus, votre patrimoine et vos impôts. Ensuite, nous mettons en œuvre ensemble les mesures que vous avez choisies.

Afin que vous puissiez toujours garder un œil sur les coûts, nous convenons avec vous du cadre tarifaire. Si d'autres spécialistes, tels que des planificateurs financiers ou des conseillers fiscaux, sont nécessaires, nous en discuterons avec vous. Le tarif en vigueur s'applique. Informations supplémentaires: Frais de conseil successoral (PDF)

À environ 50 ans, un premier conseil est utile. Ensemble, nous dressons un premier état des lieux et discutons des points essentiels pour les années à venir et après la retraite. Nombreux sont ceux qui n’ont pas conscience des répercussions financières d’un départ à la retraite.