Pensare al domani in maniera più rilassata: con le nostre soluzioni di previdenza

Il termine si riferisce alla bella sensazione di avere il proprio budget sotto controllo. Questo significa anche che le spese impreviste non vi porteranno fuori strada, perché avete adottato le misure opportune. Il benessere finanziario contribuisce alla qualità generale della vita e non dipende dal proprio patrimonio. Tuttavia, il benessere finanziario non arriva per caso – serve un intervento da parte nostra. Con la nostra consulenza potete fare il primo passo.

Fissare un colloquio di consulenza

Se vi chiedete quale sia il momento giusto per pensare alla vostra previdenza, la risposta è semplice: prima è, meglio è. Più a lungo farete crescere il vostro capitale di previdenza, maggiore sarà la qualità di vita di cui godrete una volta cessata l'attività lucrativa.

Ma la sicurezza nella vecchiaia non è l'unico aspetto in gioco. Previdenza significa anche prepararsi finanziariamente a possibili cambiamenti nella vita e non farsi cogliere di sorpresa dagli imprevisti. In quest'ottica, la copertura finanziaria per voi e per i vostri cari ha la massima priorità. Cosa accadrebbe se vi ammalaste, o un infortunio vi rendesse incapaci al guadagno? I vostri cari sono adeguatamente tutelati dal punto di vista finanziario quando non ci sarete più?

Saremo lieti di affrontare questi e altri temi fondamentali nell’ambito di un colloquio di consulenza.

Fissare un colloquio di consulenza

Il sistema previdenziale in Svizzera è unico nel suo genere. Oltre alla previdenza statale e a quella professionale, acquista sempre maggiore importanza la previdenza individuale, rappresentata dal 3° pilastro, che contribuisce a mantenere inalterato il livello del reddito dopo il pensionamento. Considerato l’andamento demografico, è consigliabile integrare al più presto la previdenza del 1° e del 2° pilastro.

Scoprite di più sul principio dei 3 pilastri.

Rispetto al classico risparmio sul conto 3a, con il risparmio in titoli nell'ambito della previdenza investite in fondi d'investimento. Poiché di norma la previdenza per la vecchiaia è strutturata in ottica di lungo periodo, con gli investimenti avete l’opportunità di conseguire un rendimento maggiore. Inoltre, grazie all'orizzonte d'investimento a lungo temine, i rischi sono inferiori.

Gli investitori che impegnano il proprio capitale in imprese che agiscono responsabilmente adempiono a propria volta a una responsabilità etica, sociale ed ecologica, in quanto scelgono di sostenere aziende o organizzazioni che operano secondo i princìpi dello sviluppo sostenibile. Al contempo beneficiano di promettenti modelli aziendali e di allettanti opportunità di rendimento.

Ai classici criteri di redditività, liquidità e sicurezza, gli investimenti sostenibili aggiungono aspetti ecologici, sociali ed etici. Tra le aziende coinvolte in settori d’attività controversi come l’industria degli armamenti, l’industria nucleare e la tecnologia genetica in agricoltura accettiamo solo quelle la cui quota di fatturato riconducibile a questi settori non supera il 10%. Evitiamo invece categoricamente aziende colpevoli di corruzione, riciclaggio di denaro o violazioni della Convenzione dell’ONU sui diritti umani e dei diritti fondamentali nel lavoro.

Insieme a voi analizziamo la vostra situazione dal punto di vista del regime dei beni e del diritto successorio nonché i vostri desideri personali. Verifichiamo le vostre intenzioni circa la designazione dei beneficiari e chiariamo eventuali limitazioni poste dalla legge. Le soluzioni che proponiamo tengono conto degli effetti sul vostro reddito, sul vostro patrimonio e sulle vostre imposte. Successivamente attuiamo insieme le misure che avete scelto.

Per consentirvi di tenere sempre sotto controllo i costi, concordiamo con voi i limiti tariffari da applicare. Inoltre, chiediamo il vostro parere prima di coinvolgere altri specialisti come pianificatori finanziari o consulenti fiscali. Viene applicata la tariffa di volta in volta in vigore. Per maggiori informazioni: Spese legate alla consulenza in materia successoria (PDF)

Intorno ai 50 anni è utile una prima consulenza. Insieme facciamo un primo punto della situazione e discutiamo sugli aspetti importanti negli anni successivi e dopo la cessazione dell’attività lavorativa. Spesso non ci si rende conto di quanto sia pesante l’impatto finanziario del pensionamento.