La clarté financière, c'est comprendre vos finances et conserver une vue d'ensemble. Vous savez combien vous gagnez, comment vous dépensez cet argent et de quel montant vous disposez. Vous connaissez les possibilités qui s'offrent à vous – en matière d'épargne, de placement et de prévoyance – et vous prenez des décisions qui correspondent à vos objectifs. La clarté financière ne vient pas toute seule, il faut faire un effort personnel pour l'atteindre. Notre conseil représente un premier pas dans cette direction.

Convenir d'un entretien de conseil

De nombreuses personnes placent spontanément et automatiquement sur un compte d'épargne l’argent qu’elles ne dépensent pas, ce qui fait que leur fortune réelle peut même diminuer à cause de l'inflation. Il est donc intéressant de se pencher dès à présent sur les différents placements disponibles et leurs rendements potentiels. Un conseil en placement professionnel est la première – et souvent la seule – étape nécessaire à cet effet.

Nous vous aiderons volontiers à trouver la solution adaptée à votre situation.

Les Solutions de placement de la Banque Cler sont des fonds stratégiques. 1 franc suffit pour bénéficier de prestations de gestion de fortune complètes et de la longue expérience en matière de placement de la Banque Cler. Indépendamment d'éventuels partenariats commerciaux, nous investissons pour les stratégies «Revenu», «Équilibré» et «Croissance» dans des fonds actifs répondant aux critères stricts de l'approche du «meilleur de la classe». Pour les fonds passifs tels que les fonds indiciels et les ETF, l’établissement privilégie une gestion proche de l’indice et efficace en termes de coûts. Les produits générés sont automatiquement réinvestis.

Les investisseurs qui placent leur capital dans des entreprises faisant preuve d'un comportement responsable assument une responsabilité éthique, écologique et sociale. Ils soutiennent ainsi des entreprises ou organisations agissant de façon durable. Ils profitent ainsi en même temps de modèles commerciaux porteurs d'avenir et d'opportunités de rendement attrayantes.

Les placements durables ajoutent aux critères classiques de rentabilité, liquidité et sécurité des composantes écologiques, sociales et éthiques. Nous acceptons une part du chiffre d'affaires allant jusqu'à 10% lorsqu'elle est issue des activités suivantes: entreprises actives dans des secteurs controversés comme l'armement, le nucléaire et le génie génétique appliqué à l’agriculture. Nous excluons complètement les entreprises coupables de corruption, de blanchiment d’argent ou de violations des règles et conventions onusiennes en matière de droits de l’homme ou de droits fondamentaux au travail.

Plus de 8500 fonds de placement sont autorisés en Suisse. Nous appliquons des critères stricts pour identifier ceux qui présentent un potentiel de performance régulière et intéressante à long terme. Nous effectuons des analyses approfondies au-delà de l’étiquette verte des fonds dits durables. Nous gardons un œil sur l’ensemble des fonds sélectionnés.