Chiarezza finanziaria significa avere una visione chiara e completa della propria situazione economica nonché sapere quanto si guadagna, come si spendono i propri soldi e quali risorse si hanno a disposizione. Implica anche conoscere le proprie possibilità – in termini di risparmio, investimenti e previdenza – così da prendere decisioni in linea con i propri obiettivi. Tuttavia, la chiarezza finanziaria non arriva per caso – bisogna lavorarci. Con la nostra consulenza potete fare il primo passo.

Fissare un colloquio di consulenza

Spesso i soldi non spesi vengono «parcheggiati» in modo del tutto automatico su un conto di risparmio. Tuttavia, a causa dell'inflazione, ciò potrebbe addirittura portare a una riduzione del vostro patrimonio reale. Ecco perché vale la pena valutare le opportunità di rendimento offerte da varie tipologie d'investimento. Optare per una consulenza in investimenti professionale è il primo passo, e spesso l’unico necessario, per investire in modo proficuo il denaro che si mette da parte.

Saremo lieti di aiutarvi a trovare la soluzione che fa al caso vostro.

Le Soluzioni d’investimento della Banca Cler vengono proposte sotto forma di fondi strategici. Vi permettono di beneficiare di una gestione patrimoniale completa e della nostra pluriennale esperienza in materia di investimenti già a partire da un capitale pari a 1 CHF. In riferimento alle strategie «Reddito», «Equilibrata» e «Crescita» investiamo in fondi attivi che soddisfano i nostri severi criteri di selezione «best-in-class», senza dipendere dai partner di distribuzione. Per quanto riguarda i fondi passivi, come ad esempio i fondi indicizzati e gli ETF, in primo piano viene posta una gestione allineata agli indici ed efficiente sul fronte dei costi. I ricavi vengono reinvestiti automaticamente.

Gli investitori che impegnano il proprio capitale in imprese che agiscono responsabilmente adempiono a propria volta a una responsabilità etica, sociale ed ecologica, in quanto scelgono di sostenere aziende o organizzazioni che operano secondo i princìpi dello sviluppo sostenibile. Al contempo beneficiano di promettenti modelli aziendali e di allettanti opportunità di rendimento.

Ai classici criteri di redditività, liquidità e sicurezza, gli investimenti sostenibili aggiungono aspetti ecologici, sociali ed etici. Tra le aziende coinvolte in settori d’attività controversi come l’industria degli armamenti, l’industria nucleare e la tecnologia genetica in agricoltura accettiamo solo quelle la cui quota di fatturato riconducibile a questi settori non supera il 10%. Evitiamo invece categoricamente aziende colpevoli di corruzione, riciclaggio di denaro o violazioni della Convenzione dell’ONU sui diritti umani e dei diritti fondamentali nel lavoro.

In Svizzera sono ammessi alla distribuzione oltre 8500 fondi. Tra questi selezioniamo, secondo severi criteri, solo quelli che a lungo termine promettono una performance buona e costante. Quanto agli investimenti sostenibili non ci lasciamo incantare dalle «etichette verdi», ma li analizziamo attentamente. Non perdiamo mai di vista nessun fondo selezionato.