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Achat d’actions: comment se lancer dans le négoce?

Vous souhaitez investir en actions mais ne savez pas par où commencer? L’achat d’actions est une solution qui a fait ses preuves pour se constituer une fortune à long terme. Il s’agit d’une participation directe dans des entreprises qui permet de tirer profit du développement économique de celles-ci.

Grâce au conseil en placement, un homme achète des actions de manière ciblée.

Actions: définition

Les actions sont des titres par le biais desquels les investisseuses et investisseurs peuvent participer directement dans une entreprise. Lorsque vous achetez des actions, vous devenez copropriétaire d’une société anonyme et obtenez ainsi certains droits, comme la participation aux bénéfices sous forme de dividendes ou un droit de vote lors de l’assemblée générale. En parallèle, les actionnaires partagent le risque de l’entreprise et peuvent donc eux aussi perdre de l’argent en cas de perte sur cours.

Si vous souhaitez en savoir plus sur les caractéristiques des actions, lisez l’article «Actions: définition».

Comment acheter des actions?

Pour pouvoir acheter des titres comme les actions, il faut détenir un dépôt-titres, à ouvrir auprès d’une banque ou d’un courtier en ligne. Les investisseuses et investisseurs ont ensuite la possibilité de sélectionner des actions sur une plateforme de négoce et de passer des ordres d’achat de façon ciblée. L’achat d’actions se déroule selon les étapes suivantes:

  1. Ouverture d’un dépôt: créer un dépôt-titres auprès d’une banque ou d’un courtier en ligne spécialisé.
  2. Versement de fonds: transférer un avoir sur le compte de règlement associé au dépôt.
  3. Recherche d’actions: identifier les entreprises par leur nom, leur numéro de valeur (abrégé: VALOR) ou leur ISIN (International Securities Identification Number).
  4. Transmission d’un ordre d’achat: indiquer la quantité ou le montant d’investissement que vous souhaitez.
  5. Sélection du type d’ordre: choisir par exemple le type d’ordre «au mieux» (au cours actuel) ou le type d’ordre «limité» (au prix maximal ou minimal fixé).
  6. Confirmation de l’achat: valider l’ordre et confirmer votre identité, via TAN ou une appli, selon le prestataire.
  7. Gestion des actions: les titres achetés sont automatiquement conservés dans le dépôt.

Si vous souhaitez acheter des actions en toute simplicité et de manière autonome et que vous n'avez pas besoin de conseil en placement, Zak Invest vous offre une solution simple et numérique directement dans l'appli Zak.

Opportunités et risques liés à l’achat d’actions

L’achat d’actions permet de participer au succès économique d’entreprises. Selon la situation sur le marché et la stratégie de placement, cet investissement peut aboutir à une performance attrayante ou à des pertes, d’où les incertitudes qui lui sont inhérentes. Si vous souhaitez miser sur les actions, vous devez donc réfléchir en toute connaissance de cause aussi bien aux potentielles opportunités qu’aux risques.

  • Opportunités liées à l’achat d’actions

    • À long terme, les actions permettent de tirer des rendements plus élevés que les solutions d’épargne classiques.
    • Si vous vous lancez tôt et que vous maintenez votre investissement à long terme, vous pouvez tirer parti de hausses de cours chez certaines entreprises.
    • Bon nombre d’entreprises reversent une partie de leurs bénéfices aux actionnaires sous forme de dividendes, ce qui peut représenter une source de revenu supplémentaire.
    • En investissant régulièrement, vous pouvez aussi utiliser les actions pour vous constituer un patrimoine.
    • En qualité d’actionnaire, vous participez directement au succès économique d’une entreprise.

  • Risques liés à l’achat d’actions

    • Les cours des actions peuvent fortement fluctuer, des pertes à court terme pouvant survenir à tout moment.
    • Les événements politiques ou les évolutions économiques peuvent aussi exercer une influence négative sur le marché.
    • En cas d’insolvabilité, vous courez le risque de perdre la totalité du capital investi.
    • Si vous n’avez investi que dans une poignée de titres, vous vous exposez à un fort risque cumulé.
    • Dans le cas des actions étrangères, les fluctuations monétaires peuvent également réduire les rendements.

Pour investir en actions, vous pouvez demander un conseil en placement à la Banque Cler: notre équipe vous aide à mieux estimer les opportunités et risques et à axer votre stratégie de placement sur vos objectifs personnels. Vous avez le choix entre le pack de conseil en placement Consult, avec conseil personnalisé et analyse des dépôts, Excellence, avec planification financière complète, et Excellence Plus, qui comprend également la planification successorale.

Pour savoir quelle formule vous correspond, nous vous recommandons d’en parler à votre conseillère ou conseiller lors d’un entretien personnel.
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À quoi faut-il veiller en achetant des actions?

Se lancer sur le marché des actions n’est vraiment intéressant que si l’on a bien préparé sa stratégie. Si vous connaissez vos objectifs, savez estimer les risques et diversifiez bien vos placements, vous disposez d’une base solide pour vous constituer un patrimoine à long terme.

  • Définition des objectifs: réfléchissez aux objectifs de placement que vous visez, au montant du capital que vous souhaitez y consacrer et à votre propension à prendre des risques.
  • Ouverture d’un dépôt: détenir un dépôt-titres auprès d’une banque ou d’un courtier en ligne est la condition sine qua non pour négocier des actions.
  • Vérification des entreprises: faites des recherches sur la situation économique, la position sur le marché et les perspectives de l’entreprise dans laquelle vous envisagez d’investir.
  • Recours aux indicateurs: les évaluations comme le ratio cours/bénéfice (PER) ou le rendement des dividendes peuvent aider à mieux cerner les actions.
  • Priorité à la diversification: divisez votre capital entre plusieurs entreprises, secteurs ou pays afin de répartir le risque, sans oublier d’intégrer des fonds ou des ETF au portefeuille.
  • Surveillance des coûts: faites attention aux frais d’achat et de dépôt et, pour les actions étrangères, aux éventuels frais de change.
  • Choix du moment opportun: les actions sont négociées aux horaires d’ouverture de la bourse concernée.
  • Observation de l’évolution: gardez un œil sur votre dépôt pour pouvoir réagir si nécessaire.
  • Stratégie à long terme: généralement, les placements en actions impliquent des fluctuations à court terme, mais offrent davantage d’opportunités s’ils sont détenus durant plusieurs années.
  • Sang-froid: une approche stratégique comme la «buy and hold», qui consiste à détenir des actions durant plusieurs années, peut aider à éviter de se laisser guider par ses émotions et à faire preuve de persévérance à long terme.

Faut-il que j’achète mes actions moi-même ou que je demande un conseil professionnel?

Pour savoir si vous devez acheter les actions vous-même ou confier la gestion de votre fortune, tout dépend de votre situation personnelle. Si vous investissez de votre propre chef, vous gardez un contrôle total qui vous permet de réagir avec souplesse aux évolutions du marché. Cela requiert toutefois du temps, de l’expérience et la volonté de s’intéresser en permanence aux marchés financiers.

Avec Zak Invest, les investisseuses et investisseurs peuvent ainsi acheter des actions de manière autonome et s'orienter à l'aide des aperçus du marché et des estimations de spécialistes disponibles dans l'appli – la décision d'investissement reste toutefois sous leur entière responsabilité.

Un mandat de gestion de fortune convient à toutes les personnes qui souhaitent se constituer une fortune de façon ciblée sans avoir à se préoccuper de chaque décision de placement. Dans ce cadre, vous choisissez une stratégie de placement adaptée à vos objectifs et à votre propension à prendre des risques, mettant par exemple l’accent sur la sécurité, l’équilibre des revenus ou la croissance à long terme. Le mandat s’inscrit dans la gestion de fortune professionnelle de la Banque Cler et propose une solution structurée s’appuyant sur un ajustement permanent du portefeuille et une stratégie claire.
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Achat d’actions: questions fréquentes

Il est possible de commencer le négoce d’actions rien qu’avec de petites sommes. Le montant que vous devriez investir dépend de votre objectif, du niveau de risque que vous pouvez tolérer, du moment que vous choisissez et du niveau de diversification que vous pouvez choisir. Si vous souhaitez investir en actions, il peut être judicieux de répartir votre capital entre plusieurs entreprises. Une solution alternative toute simple est le plan d’épargne: il permet de placer régulièrement de petites sommes pour vous constituer un patrimoine à long terme. Grâce à la Solution de placement de la Banque Cler, vous profitez par exemple des avantages d’une gestion de fortune professionnelle dès 1 CHF de capital de départ.
Ces opérations peuvent s’effectuer durant les heures de négoce officielles de la Bourse concernée.
En Suisse, les actions peuvent être négociées à la Bourse suisse (SIX Swiss Exchange) du lundi au vendredi de 9h à 17h30. Vous pouvez alors transmettre et exécuter des ordres.

Si, par le passé, une visite à la banque était souvent de rigueur pour négocier ses actions, aujourd’hui, on peut acheter et gérer des titres comme les actions en ligne en toute simplicité. Pour ce faire, vous avez seulement besoin d’un dépôt-titres auprès d’une banque ou d’un prestataire en ligne spécialisé. Une fois le dépôt-titres ouvert, vous avez accès à différentes Bourses via une plateforme numérique et pouvez saisir vous-même des ordres d’achat ou de vente. Les coûts, fonctionnalités et possibilités de conseil varient selon les prestataires.

Si vous souhaitez gérer vous-même votre fortune, notre plateforme Easy-Trading  Banque Cler ou Zak Invest sont à votre disposition.

  • Easy-Trading Banque Cler: vous négociez de manière autonome dans le Digital Banking de la Banque Cler et pouvez à tout moment passer à un pack de conseil.
  • Zak Invest: vous négociez de manière autonome et numérique dans l'appli Zak.
La réponse dépend largement de votre situation personnelle, notamment de l’objectif visé avec votre placement, de la durée d’investissement souhaitée et du niveau de risque que vous tolérez. Beaucoup d’investisseuses et d’investisseurs parient sur des entreprises stables aux dividendes réguliers, d’autres préfèrent les titres à forte croissance et au potentiel prometteur. Si vous souhaitez investir à dessein dans des actions suisses, la Bourse suisse propose un large éventail d’entreprises établies. Pour choisir celles qui vous conviennent, il peut être utile d’en discuter avec une conseillère ou un conseiller.
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Cela dépend de votre situation personnelle et de votre stratégie de placement. En général, vous avez seulement besoin d’un dépôt-titres auprès d’une banque ou d’un prestataire en ligne. Une fois le dépôt-titres ouvert, vous sélectionnez vous-même les entreprises où investir et transmettez vos ordres via une plateforme de négoce. Si vous souhaitez investir dans des valeurs suisses sans prendre chaque décision de placement par vous-même pour autant, vous pouvez avoir recours à une solution professionnelle, par exemple un mandat de gestion de fortune de la Banque Cler.

Avec le mandat Focus Suisse, votre fortune est majoritairement investie dans des entreprises et des catégories de placement en francs suisses, l’orientation vers le marché national étant clairement affichée. Si vous préférez percevoir des revenus réguliers, le mandat Focus Dividendes Suisse peut être le bon choix: avec celui-ci, nous misons sur des entreprises suisses distribuant des dividendes intéressants.
Si vous hésitez sur le mandat qui vous correspond, nos conseillères et conseillers vous consacreront tout le temps qu’il vous faut lors d’un entretien personnel.
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Acheter des actions de manière autonome – en toute simplicité via l'appli

Nouveau: Zak Invest

Si vous souhaitez prendre vous-même vos décisions d'investissement et renoncer à tout conseil en placement, Zak Invest vous offre un moyen simple d'acheter des actions et des ETF directement dans l'appli Zak. L'accès est entièrement numérique et convient particulièrement aux investisseuses et investisseurs qui souhaitent constituer leur portefeuille de manière autonome.

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