Entspannter an morgen denken: mit unseren Vorsorgelösungen

Der Begriff bezieht sich auf das gute Gefühl, das eigene Budget unter Kontrolle zu haben. Das bedeutet auch, dass Sie unvorhergesehene Ausgaben nicht aus der Bahn werfen, weil Sie entsprechend vorgesorgt haben. Finanzielles Wohlbefinden trägt zur allgemeinen Lebensqualität bei und ist vom eigenen Vermögen unabhängig. Finanzielles Wohlbefinden kommt aber nicht von allein – man muss etwas dafür tun. Mit unserer Beratung tun Sie den ersten Schritt.

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Die Frage nach dem richtigen Zeitpunkt, sich mit der eigenen Vorsorge zu befassen, ist schnell beantwortet: je früher, desto besser. Denn je länger Ihr Vorsorgekapital wachsen kann, umso mehr Lebensqualität geniessen Sie nach Ihrem Ausstieg aus dem Erwerbsleben.

Aber es geht nicht nur um Sicherheit im Alter. Vorsorgen heisst auch, sich finanziell auf Veränderungen im Leben und auf Unvorhergesehenes vorzubereiten. Dabei hat Ihre finanzielle Absicherung und diejenige Ihrer Liebsten oberste Priorität. Was, wenn Sie krank werden oder ein Unfall Sie erwerbsunfähig macht? Wie sind Ihre Nächsten nach Ihrem Tod finanziell abgesichert?

Solche und weitere Themen besprechen wir gerne in einem Beratungstermin mit Ihnen.

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Das Vorsorgesystem in der Schweiz ist einmalig. Neben der staatlichen und der beruflichen Vorsorge wird die Selbstvorsorge mit der 3. Säule zunehmend wichtiger. Sie hilft, Ihr Einkommensniveau nach der Pensionierung zu halten. Angesichts der Bevölkerungsentwicklung empfiehlt es sich, die Vorsorge der 1. und der 2. Säule frühzeitig zu ergänzen.

Erfahren Sie hier mehr über das 3-Säulen-Prinzip.

Im Vergleich zum klassischen 3a-Konto-Sparen investieren Sie beim Vorsorgen mit Wertschriften in Anlagefonds. Da Sie bei der Altersvorsorge in der Regel über einen längeren Zeitraum investieren, haben Sie mit Anlagen die Chance auf eine höhere Rendite. Zudem werden durch die Langfristigkeit der Anlage Risiken reduziert.

Anleger und Anlegerinnen, die ihr Kapital in verantwortungsvoll handelnde Unternehmen investieren, übernehmen eine ethische, soziale und ökologische Verantwortung. Sie unterstützen damit nachhaltig agierende Unternehmen oder Organisationen. Gleichzeitig profitieren sie von zukunftsträchtigen Geschäftsmodellen und attraktiven Renditechancen.
Nachhaltige Geldanlagen ergänzen die klassischen Kriterien Rentabilität, Liquidität und Sicherheit um ökologische, soziale und ethische Aspekte. Einen Umsatzanteil von bis zu 10% aus folgenden Geschäften akzeptieren wir: Unternehmen in den kontroversen Geschäftsfeldern Rüstung, Atomwirtschaft und Gentechnologie in der Landwirtschaft. Komplett meiden wir Unternehmen, die sich der Korruption, der Geldwäscherei oder Verstössen gegen die UN-Menschenrechtskonvention und Arbeitsgrundrechte schuldig gemacht haben.

Gemeinsam mit Ihnen analysieren wir Ihre güter- und erbrechtliche Situation und ihre persönlichen Wünsche. Wir prüfen Ihre Begünstigungsideen und ob es gesetzliche Einschränkungen gibt. Unsere Lösungsvorschläge berücksichtigen die Auswirkungen auf Ihr Einkommen, Ihr Vermögen und Ihre Steuern. Anschliessend setzen wir die von Ihnen gewählten Massnahmen gemeinsam um.

Damit Sie die Kosten immer im Blick haben, vereinbaren wir mit Ihnen den preislichen Rahmen. Sollten weitere Spezialistinnen und Spezialisten wie etwa Finanzplaner oder Steuerberaterinnen gefragt sein, stimmen wir das mit Ihnen ab. Es gilt der jeweils aktuelle Tarif. Weitere Informationen: Gebühren Erbschaftsberatung (PDF).

Mit etwa 50 ist eine erste Beratung sinnvoll. Wir machen gemeinsam eine erste Auslegeordnung und besprechen, was in den kommenden Jahren und nach der Pensionierung wichtig ist. Vielen ist gar nicht bewusst, wie finanziell einschneidend der Austritt aus dem Berufsleben ist.