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Comment pouvons-nous vous aider?

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Vous recherchez un partenaire digne de confiance qui vous donne de précieux conseils en ce qui concerne la planification financière, la prévoyance vieillesse ou le droit matrimonial et successoral? La Banque Cler se tient à vos côtés dans chaque situation.

Planification financière: la bonne recette pour chaque situation de la vie

Une planification globale vous apporte de la clarté sur vos finances et offre la possibilité de faire concorder vos moyens financiers avec vos souhaits personnels et vos objectifs dans la vie.

Pour cela, nous prenons en considération tous les éléments de votre situation financière: fortune, prévoyance, biens immobiliers, revenus et dépenses, impôts et successions. Car ces derniers ont des incidences entre eux, raison pour laquelle nos conseillers financiers indépendants harmonisent tous ces aspects de façon optimale.

N'hésitez pas à demander un conseil
Faire ce qu'il faut au moment opportun
  1. Vous présentez votre situation, vos objectifs et besoins.

  2. Nous prenons acte de vos possibilités financières.

  3. Ensemble, nous élaborons des solutions et un plan sur mesure.

  4. Nous procédons régulièrement à une vérification.

Vous intéressez-vous plus particulièrement à certains thèmes ou avez-vous des questions spécifiques? C'est avec plaisir que nous vous conseillons naturellement aussi sur d'autres thèmes ayant trait à l'argent.

Planification financière et de la retraite

Ne vous tracassez pas et détendez-vous! La Banque Cler vous aide, vous et votre famille, à planifier vos finances. Afin que vous puissiez tous profiter davantage de la vie. Vous trouverez chez nous un expert indépendant prêt à vous épauler.

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Prévention des risques

Vous souhaitez vous couvrir de façon durable et ciblée contre les risques? La Banque Cler vous soutient, vous et votre famille. Vous trouverez chez nous un expert indépendant prêt à vous épauler.

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Conseil successoral et droit de la protection de l'adulte

Vous souhaitez planifier à temps votre succession ou prévoir en cas d'incapacité de discernement? Avec notre conseil successoral, vous misez sur la sécurité.

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Décès et traitement des successions

Après le décès d’un proche, on doit mener à bien de nombreuses démarches administra-tives, notamment en lien avec la relation bancaire du ou de la défunt(e). Nous allons vous expliquer ce à quoi vous devez faire attention et vous proposons une check-list afin que vous n’omettiez aucun aspect.

Plus d’informations

L'eRelevé fiscal

Moins de temps passé pour déclarer ses impôts grâce à l'eRelevé fiscal: Chaque année, c'est la même chose: presque quotidiennement, nous recevons des attestations fiscales, des documents relatifs aux valeurs patrimoniales, revenus, dettes, etc. On «perd vite le nord». ... Mais ce n'est pas une fatalité!

En savoir plus
Conseilglobal portant sur toutes les phases de la vie
Elaborez une solution de prévoyance optimale avec nos produits.

prévoyance

Une prévoyance vieillesse idéale

Concept des 3 piliers

Tout ce qu’il faut savoir sur le concept des 3 piliers

Épargne en titres

Vous souhaitez disposer d’une solution de prévoyance sous forme de titres? Il s’agit d’un bon moyen d’obtenir durablement un rendement plus élevé qu’avec les comptes d’épargne.

  • Meilleures opportunités de rendement que les comptes d’épargne
  • Réduction des risques liés aux titres grâce à la réalisation d’investissements à long terme
  • Placements sélectionnés pour vous selon l’approche du meilleur de la classe

Plus d’informations

Compte de prévoyance 3

Vous souhaitez épargner de manière flexible pour votre prévoyance vieillesse privée? Le compte de prévoyance 3 est la solution.

  • Rémunération attrayante
  • Possibilité de déduire vos versements de votre revenu imposable (à concurrence du maximum légal)
  • Montant et date des versements libres

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Compte de libre passage 2e pilier

Vous recherchez une solution de prévoyance qui vous couvre même en cas d’interruption de votre activité professionnelle? Notre compte de libre passage vous permet de placer en lieu sûr le capital épargné jusque-là.

  • Exonération de l’impôt sur la fortune
  • Possibilité d’obtenir un meilleur rendement grâce à l’épargne en titres
  • Rémunération préférentielle

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Julia et Nico font tout pour leurs enfants.

Mais peuvent-ils les déduire des impôts? Le saviez-vous? Testez vos connaissances sur le mariage, le concubinage et le partenariat enregistré. Accéder au quiz

Mariage, partenariat enregistré et concubinage

Ce que les couples devraient savoir sur leur situation juridique - vous en saurez plus ici!